用于的可投資品種有哪些? 金融類的投資品種主要包括:儲蓄(定期、活期)、(、債權(quán)等)、(封閉式、開放式)、(財產(chǎn)險 、壽險、健康險)、(衍生品交易,包括商品、金融等)、(實物、等)、信托(, 包括信托公司推出的信托計劃、公司產(chǎn)品等)。非金融類的投資品種主要包括:房地產(chǎn)、實業(yè)投資、、、 收藏等。
安徽省注冊規(guī)劃師證網(wǎng)上報名, CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認(rèn)證是美國以及全公認(rèn)的金融行,相 較于AFP的專業(yè)水平要求更高,該資格認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機(jī)構(gòu)客戶。 出于目標(biāo)客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應(yīng)的可配置資產(chǎn)類別也相對較多,在服務(wù)該類 客戶時,需要把握資產(chǎn)配置的原理,將資產(chǎn)配置在具備不同風(fēng)險收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產(chǎn)的配置 ,在做好資產(chǎn)安全性把控及流動性安排的同時,獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時,該類客戶除了考慮財富的保值和增值,更注重財富的*和傳承,所以CFP資格認(rèn)證還將規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃 作為重要篇幅,在合規(guī)的基礎(chǔ)上,幫助客戶合理運(yùn)用工具實現(xiàn)財富的有效*和順利傳承。 隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應(yīng)對匯率風(fēng)險和單一市場的性風(fēng)險,財富服務(wù)已 經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線,從而帶來財富專業(yè)人才的需求緊缺,而CFP資格認(rèn)證正是彌補(bǔ)該類人才缺口 的有效途徑。
小知識一:三個建議 1、每天都瀏覽財經(jīng)新聞,相關(guān)的文章,日積月累積累,對自己以后的決策也是很有幫助的。 2、也一定要學(xué)會,用自己的錢去掙更多的錢,為自己尋找的。不久你會發(fā)現(xiàn),各種收益加起來也會是一 筆很不錯的收益,不要因為收益小就不在乎,積少成多才是關(guān)鍵。 3、從零開始,從小錢開始。
報考對象: 1、、、、、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員; 2、提供服務(wù)的專業(yè)人員; 3、、稅務(wù)師、律師、房地產(chǎn)投資顧問; 4、其他從事金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員; 5、相關(guān)專業(yè)在校*生; 6、對規(guī)劃有,愿成為規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員;
家庭成長期。從新生兒誕生到其長大參加工作,一般要20年左右,家庭的發(fā)展,也可據(jù)此分為三個時段:家庭成長初期,即 新生兒誕生到入學(xué)前。這段時期有兩大開支:一是小孩的營養(yǎng)費(fèi)用和費(fèi)用;二是幼兒智力費(fèi)用。家庭成長中期,即子女接 受義務(wù)教育的時段。這個時段子女教育費(fèi)用相對較少,父母精力充沛,收入較高且。家庭成長后期,子女進(jìn)入高中或中專、 *直到參加工作這段時期為家庭成長后期,子女教育費(fèi)用猛增,并且生活消費(fèi)也大幅度,成為家庭支出的主要項目。整個 家庭成長期應(yīng)當(dāng)以子女的教育費(fèi)用和生活費(fèi)用為重點,建議將可投資資本的40%用于或成長型或金融產(chǎn)品,但要注 意嚴(yán)格控制風(fēng)險;40%用于子女教育金或國債,以應(yīng)付子女的教育費(fèi)用;10%用于;10%用于家庭緊急備用金。
安徽省注冊規(guī)劃師證網(wǎng)上報名, 處理"瑣事": 這項應(yīng)該屬于服務(wù)客戶的范疇,但是卻值得另立提綱,加以強(qiáng)調(diào)。任何一個有遠(yuǎn)見的師都回不厭其煩的花時間處理一些瑣碎 的事情,如更新客戶記錄,處理各種交易等。應(yīng)該說,很多豐富的師對于自己的客戶的情況都如數(shù)家珍,時刻保持清晰 的頭腦。
