財(cái)富是金融服務(wù)業(yè)的重要分支和新興領(lǐng)域。財(cái)富是指以個(gè)人、家庭、企業(yè)或者機(jī)構(gòu)的需求為中心,設(shè)計(jì)的財(cái)富 規(guī)劃,通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、、投資組合等一系列的金融服務(wù),將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行,以客戶 不同階段的財(cái)務(wù)需求,幫助客戶達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。CWM全稱CharteredWealthManager,特許財(cái)富師,位 列CISI英國(guó)特許與投資協(xié)會(huì)主辦、上海財(cái)經(jīng)*承辦的財(cái)富資格認(rèn)證。英國(guó)特許與投資協(xié)會(huì)CISI 是英和金融與投資機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。受到上完善、法律執(zhí)行的英國(guó)金融行為 局FCA的嚴(yán)格,被全球超過(guò)50家的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)可,包括英國(guó)金融、新加坡金融、監(jiān) 督會(huì)、事務(wù)監(jiān)察會(huì)組織IOSCO和美國(guó)特許金融分析師CFA協(xié)會(huì)等。2016年11月14日,青島市人才工作小組印 發(fā)《關(guān)于青島市金融人才隊(duì)伍建設(shè)"十百千萬(wàn)"工程的實(shí)施意見(jiàn)》(青人組字〔2016〕3號(hào)),其中在"推進(jìn)金融高端人才聚才 計(jì)劃"的工作實(shí)施意見(jiàn)中,將英國(guó)特許與投資協(xié)會(huì)CISI主辦的特許財(cái)富師CWM列為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才認(rèn)定之 一。
浙江省金融師證報(bào)名怎么收費(fèi), 截止到2019年,居民可投資資產(chǎn)規(guī)模已從2013年的76萬(wàn)億元達(dá)到192萬(wàn)億元,年均增速13.7%。可用資產(chǎn)超過(guò)2000萬(wàn)者已增至將 近200萬(wàn)人,位列全球富豪人數(shù)榜的第二位。在這萬(wàn)億的市場(chǎng)中,資產(chǎn)規(guī)模還在擴(kuò)大,不斷催生出人們對(duì)于自身財(cái)富合理規(guī)劃的 巨大需求。根據(jù)《2019—2020高凈值人群財(cái)富報(bào)告》顯示,這些高凈值人群在處理資產(chǎn)上面相當(dāng)私人財(cái)富顧問(wèn)等專業(yè)人士。 成為財(cái)富師能說(shuō)明"你是誰(shuí)",擁有CIWM職業(yè)標(biāo)識(shí)加持將從容面對(duì)客戶、合作伙伴、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。體現(xiàn)自身專業(yè)身份,提 升本人在財(cái)富領(lǐng)域地位,表明自覺(jué)接受嚴(yán)格職業(yè)操守。用一句通俗的話概況就是贏尊重、獲認(rèn)同、增收入。
規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。 規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合,它是由專業(yè)人 員通過(guò)明確客戶目標(biāo),分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。
比如我們應(yīng)該對(duì)客戶在投資時(shí)做出的一些非理易行為給出糾正意見(jiàn),其因?yàn)殄e(cuò)誤決策而造成的本金或收益損失。通過(guò)陪 伴客戶、投資者教育、定期溝通等與客戶共同成長(zhǎng)。當(dāng)遇到市場(chǎng)大幅波動(dòng)時(shí),金融師要作出客觀的分析解讀,緩解客戶在面 對(duì)市場(chǎng)不確定性時(shí)的迷茫和焦慮。 好的投資既能拉長(zhǎng)客戶持有產(chǎn)品的時(shí)間,又能建立起客戶和金融師長(zhǎng)期信任的關(guān)系。
年收益率 指進(jìn)行一筆投資,1年的實(shí)際收益率。然而,相信很多人都會(huì)把年收益率與年化收益率搞混。因搞混二者而虧大錢只能欲哭無(wú) 淚。年收益率不同,年化收益率是變動(dòng)的,是把當(dāng)前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來(lái)計(jì)算。舉個(gè)簡(jiǎn)單 的例子,某款90天的產(chǎn)品,年化收益率5%,10萬(wàn)元投資,到期的實(shí)際收益為10萬(wàn)*5%*90/365=1232.87元,不是5000 元。
浙江省金融師證報(bào)名怎么收費(fèi), 9月19日,記者從上海交通*網(wǎng)絡(luò)教育*獲悉,經(jīng)各地申請(qǐng)及*審核論證,由上海交通*與經(jīng)理人協(xié)會(huì)聯(lián)合推 出的財(cái)經(jīng)網(wǎng)絡(luò)教育課程,金融規(guī)劃師課程已于2014年9月10日正式上線,課程分為中級(jí)課程與課程,特色課程有證 券投資學(xué)、財(cái)務(wù)、金融學(xué)導(dǎo)論等,旨在提供代理人基礎(chǔ)性、科學(xué)性、實(shí)用性強(qiáng)的財(cái)經(jīng)知識(shí),高素質(zhì)、的綜合 性金融人才,強(qiáng)調(diào)金融知識(shí)與的綜用能力,使代理人的專業(yè)知識(shí)程度更加深,在展業(yè)中更加自信。 根據(jù)經(jīng)理人協(xié)會(huì)《規(guī)劃師課程報(bào)名須知》規(guī)定,規(guī)劃師是為客戶提供規(guī)劃專業(yè)人士的統(tǒng)稱(簡(jiǎn)稱CFP) ,主要服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),如公司、第三方公司等。
