(通用)注冊規(guī)劃師證時間及費用
"你不,財不理你",如何保證收益、收益,一直是所有人的訴求。然而,因為疫情的關系,貌似那句話也不是那么的貼 切了——而是"你就算,財也不理你"。 隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展,人們的收入水平,存款也隨之,很多人都把目光投向了一種新的金融產(chǎn)品——金融。而金 融師就是對客戶的財政情況進行分析和評估,并根據(jù)客戶的現(xiàn)狀以及未來規(guī)劃和風險承受能力,按照客戶的需求量身定做理 財方案的金融專業(yè)人員。
CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認證是美國以及全公認的金融行,相 較于AFP的專業(yè)水平要求更高,該資格認證的從業(yè)人員所服務的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構(gòu)客戶。 出于目標客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應的可配置資產(chǎn)類別也相對較多,在服務該類 客戶時,需要把握資產(chǎn)配置的原理,將資產(chǎn)配置在具備不同風險收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產(chǎn)的配置 ,在做好資產(chǎn)安全性把控及流動性安排的同時,獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時,該類客戶除了考慮財富的保值和增值,更注重財富的*和傳承,所以CFP資格認證還將規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃 作為重要篇幅,在合規(guī)的基礎上,幫助客戶合理運用工具實現(xiàn)財富的有效*和順利傳承。 隨著經(jīng)濟全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應對匯率風險和單一市場的性風險,財富服務已 經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線,從而帶來財富專業(yè)人才的需求緊缺,而CFP資格認證正是彌補該類人才缺口 的有效途徑。
勞動和社會*部公布:規(guī)劃師正式作為新職業(yè),列入職業(yè)。 大多數(shù)已開辦業(yè)務,其中和外幣。隨著一部分高收入者對規(guī)劃的逐步看重,業(yè)務發(fā)展快速 ,已成為個人業(yè)務中重要的一塊。在此背景下,專業(yè)的規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。規(guī)劃師(* 一級)是*認證序別,同時也是金融行業(yè)的認證。 (通用)注冊規(guī)劃師證時間及費用
用于的可投資品種有哪些? 金融類的投資品種主要包括:儲蓄(定期、活期)、(、債權(quán)等)、(封閉式、開放式)、(財產(chǎn)險 、壽險、健康險)、(衍生品交易,包括商品、金融等)、(實物、等)、信托(, 包括信托公司推出的信托計劃、公司產(chǎn)品等)。非金融類的投資品種主要包括:房地產(chǎn)、實業(yè)投資、、、 收藏等。
(通用)注冊規(guī)劃師證時間及費用, 制定計劃 要根據(jù)自己的資產(chǎn)負債情況、年齡、家庭負擔狀況、職業(yè)特點等,使的風險與收益組合達,而這組合可以 根據(jù)實際情況隨時。所以,在人生的不同階段,家庭的內(nèi)容和側(cè)重點也大不相同。 成長期。從出生到正式參加工作之前,大概要18-20年的時間,這段時間里基本沒有收入,只有四個字"勿亂花錢"。 單身期。從正式參加工作到結(jié)婚的2-5年里,人多處于單身期,這段時期收入低、花銷大,重要的是努力尋找收入高的工 作,開源節(jié)流。這個階段由于收入增長快,加上人承受風險能力強,可以把節(jié)余的資金更多地投資于收益比較高的等金 融產(chǎn)品上。 家庭形成期。從結(jié)婚到新生兒誕生一般需要1-3年,這段時期經(jīng)濟收入并且生活,但家庭建設支出較大,如購房、裝修 、置備家具等。內(nèi)容主要是合理控制消費和安排家庭建設支出。可把50%的剩余資金投資于或成長型;35%投資于債 券和;15%留作活期儲蓄,而應選擇繳費少的定期險、意外和健康險等。
