什么叫? 是對個人、家庭財富進(jìn)行科學(xué)地、有計劃地、地和安排。簡單地說,是關(guān)于、花錢、省錢的學(xué)問。 什么是規(guī)劃? ≠投資。包括對人生和財富的規(guī)劃,如不動產(chǎn)投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、養(yǎng) 老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。

(報考流程)金融師證報名時間

普通人為什么不適合?現(xiàn)代金融太過于復(fù)雜,對人的認(rèn)知能力要求極高。你以為是在,其實(shí)是跳進(jìn)了一個更深的坑 里。 普通人能把普通人的生活過好就很了不起了。本身沒有問題,有問題的是人自己。你不,財不離你。 現(xiàn)代金融并不復(fù)雜,原理很簡單,只是有很多人故意把它設(shè)計的越來越復(fù)雜。普通的問題有兩個,個是沒有 思考的能力,第二是克服不了人性的弱點(diǎn)(恐懼、貪婪)。另外普通人,目標(biāo)應(yīng)該設(shè)定為跑贏通脹,而不是做夢想著掙 大錢。

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越早越好 個20歲的人如果每個月投資67元,假設(shè)年平均收益率為11%,那么在他65歲的時候就可擁有100萬元資產(chǎn),必成為百萬富翁。如果 這個20歲的人等到30歲時才開始投資,那么他為了在65歲時七位數(shù)的資產(chǎn),他每個月就得投資202元。要是一直等到40歲甚 至50歲時才開始投資,那么為了在65歲時100萬元的資產(chǎn),他每個月就需要分別投資629元和2180元,可見越早越好 ,同樣的資金早10年投資回報將會有很大不同。要有計劃。很多人總認(rèn)為是中年人的事,或是有錢人的事,其實(shí)理 財能否致富與金錢的多寡關(guān)系并不是很大,而與時間長短之間的關(guān)聯(lián)性卻很大。人到了中年面臨退休,手中有點(diǎn)閑錢,才想到為 自己退休后的經(jīng)濟(jì)來源做,此時卻為時已晚。因為時間不夠長,無法使復(fù)利發(fā)揮作用。要讓小錢變大錢,至少需要二三十年 以上的時間,所以活動越早越好,并養(yǎng)成持之以恒、長期等待的耐心。 (報考流程)金融師證報名時間

我認(rèn)為金融師的工作在本質(zhì)上就是向客戶提供服務(wù),只是不同金融師向客戶提供服務(wù)的深度、性和差異化等方面會 存在很大區(qū)別。 一名的金融師畫像是:具有誠信的基本素質(zhì),在工作中足夠勤奮,精進(jìn)自己的專業(yè)知識,并且能堅持站在客戶的角 度考慮問題。 市場在隱含投資風(fēng)險的同時也在醞釀投資機(jī)會。作為金融師,我們特別需要認(rèn)真思考該如何為我們的客戶提供價值。

(報考流程)金融師證報名時間, 處理"瑣事": 這項應(yīng)該屬于服務(wù)客戶的范疇,但是卻值得另立提綱,加以強(qiáng)調(diào)。任何一個有遠(yuǎn)見的師都回不厭其煩的花時間處理一些瑣碎 的事情,如更新客戶記錄,處理各種交易等。應(yīng)該說,很多豐富的師對于自己的客戶的情況都如數(shù)家珍,時刻保持清晰 的頭腦。