AFP及CFP資格認(rèn)證通常適用于商業(yè)、公司、公司、公司、公司、投資公司等金融及非金融機(jī)構(gòu)的一線從業(yè) 人員,特別是商業(yè)的經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質(zhì)。 而CPB資格認(rèn)證更適用于商業(yè)的私人部及高凈值人群服務(wù)機(jī)構(gòu)的一線從業(yè)人員。 所以,有精力的顧問,我建議你花些時(shí)間來考取上述證書?？既≈?一方面可以證明自己已經(jīng)達(dá)到了相應(yīng)的職業(yè)從業(yè) ,讓客戶更放心地將財(cái)富事務(wù)交由我們打理;
湖南省注冊規(guī)劃師證時(shí)間, 家庭小知識(shí):小錢不可忽視 也許小時(shí)候我們在地上看到一毛錢,都會(huì)爭鋒和同學(xué)去搶,現(xiàn)在長大了,如果你看地上有五角一,你也不會(huì)彎腰。這樣的現(xiàn) 象恰恰說明了人們所存在的一個(gè)壞習(xí)慣,那就是不懂得積累小錢。相信很多人的房間內(nèi),隨處可見的是五毛一塊的?；? 在桌面上,或在床腳下,或在哪個(gè)犄角旮旯里,就算是大掃除,大家也很容易將它們當(dāng)做垃圾處理。生活中的花費(fèi),許多不必要 的小錢,日積月累,便不是小數(shù)目了。
1。行業(yè)認(rèn)可需求迫切 作為真正面向個(gè)人、家庭的性金融認(rèn)證,各大、和、財(cái)富機(jī)構(gòu)等對AFP持證人都有著迫切的需求,工 資待遇也非?？捎^。 2。入職門檻晉升利器 AFP是進(jìn)入金融行業(yè)的敲門磚,是各大優(yōu)先錄取條件之一,是晉升核心崗位的快捷通道,是在校*生優(yōu)先選擇的證書 。 3。雇傭AFP持證人名的機(jī)構(gòu) 工商、建設(shè)、、農(nóng)業(yè)、民生、中信、交通、招商、興業(yè)、光 大。4行業(yè)緊缺、發(fā)展更廣闊 截止至2019年6月,AFP持證人總數(shù)為198394人,CFP持證人總?cè)藬?shù)僅31626人。 4。行業(yè)緊缺、發(fā)展更廣闊 截止至2019年6月,AFP持證人總數(shù)為198394人,CFP持證人總?cè)藬?shù)僅31626人。隨著經(jīng)濟(jì)一體化的加速和全球金 融市場的蓬展,能夠提供專業(yè)金融服務(wù)的人才,缺口巨大!FP與Cerulli Associates合作,對超過3500名CFP持 證人進(jìn)行調(diào)查研究,AFP+CFP雙證的規(guī)劃師平均年收入在107400美元! 5、政策支持、福利更豐富。
金融師能為客戶提供的價(jià)值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶投資的收益率,體現(xiàn)更的價(jià)值。 這是一句看似簡單的話,其實(shí)需要師具備兩項(xiàng)能力,首先我們要了解客戶,在有效溝通中找到客戶的真實(shí)需求,能夠明確其 投資的目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶的,高性價(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性價(jià)比"高是指在相同風(fēng)險(xiǎn)等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶投資成本,這里包括顯性的費(fèi)用成本和隱性的時(shí)間成本,體現(xiàn)更專業(yè)的價(jià)值。 費(fèi)用成本直觀的就是購買金融產(chǎn)品的各項(xiàng)費(fèi)率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時(shí),應(yīng)該從客戶預(yù)期持有期限、 購買金額等方面考慮是買A類還是C類;或者是選擇前端收費(fèi)還是后端收費(fèi)等細(xì)節(jié)問題,從而實(shí)現(xiàn)客戶交易費(fèi)用 成本。 同樣重要的還有金融師應(yīng)該借助所在機(jī)構(gòu)的信息優(yōu)勢和自身專業(yè)研究能力,為客戶推薦的金融產(chǎn)品?？蛻粼谶x擇產(chǎn) 品上付出的時(shí)間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,又要和預(yù)期的市場相契合,這是金融師專業(yè)價(jià)值的體現(xiàn)。 第三,金融師應(yīng)該是客戶的顧問,在客戶投資中發(fā)揮陪伴作用,體現(xiàn)更溫暖的價(jià)值。
家庭小知識(shí):家庭相關(guān)書籍 現(xiàn)在,每個(gè)家庭都知曉的重要性,也對此很,看很多關(guān)于家庭方面的書籍,也要關(guān)注時(shí)下財(cái)經(jīng)新聞。不斷積累金融 知識(shí)。但是還需理論結(jié)合實(shí)際,活學(xué)活用。將書本知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中,也就是參與家庭及資產(chǎn)投資中,在失敗的經(jīng) 驗(yàn)中總結(jié)出適合自己家庭的、投資策略及投資。同時(shí),在投資策略和投資的選擇上也要比較靈活,根據(jù)金融市 場情況,時(shí)時(shí)進(jìn)行合理,固守自封要不得。另外,那些家庭定律不可照搬,甚至硬套,也需要"活學(xué)活用",根據(jù)家庭 財(cái)務(wù)實(shí)際狀況進(jìn)行合理地配置。
湖南省注冊規(guī)劃師證時(shí)間, 具體工作: 1、客戶開拓:依托公司平臺(tái)和現(xiàn)有資源,經(jīng)營個(gè)人品牌,擴(kuò)大人脈圈,建立網(wǎng)絡(luò),以及后續(xù)開展銷售、客戶的工 作。2、行銷:根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長期規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等,規(guī)劃不同類型不同比例的方案;根據(jù)客戶 以往的資產(chǎn)配置,查漏補(bǔ)缺,、完善客戶的投資理念,真正實(shí)現(xiàn)客戶的個(gè)人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長期服務(wù):把握 客戶各個(gè)階段的預(yù)期與需求,與時(shí)俱進(jìn),不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視,客戶的收益曲線,實(shí)現(xiàn)度的投 資復(fù)利,以及其他、健康等長期服務(wù)。4、學(xué)習(xí)積累:定期參加專業(yè)知識(shí)培訓(xùn),包括金融、法律、醫(yī)學(xué)相關(guān)的專業(yè)知識(shí) ,以及綜合金融,產(chǎn)品,銷售業(yè)務(wù)拓展等,自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力。
