據(jù)了解,報(bào)考人員通過(guò)規(guī)范的網(wǎng)絡(luò)課程培訓(xùn)及鑒定,可由權(quán)威認(rèn)證的《上海交通*金融規(guī)劃師進(jìn)修證書》 ,以及行業(yè)權(quán)威認(rèn)證的《經(jīng)理人協(xié)會(huì)金融規(guī)劃師書》。證書實(shí)行統(tǒng)一編號(hào),通用。 金融規(guī)劃師是行業(yè)資格認(rèn)證序別,同時(shí)也是的認(rèn)證,是我國(guó)由經(jīng)理人協(xié) 會(huì)頒發(fā)的規(guī)劃師書。目前,規(guī)劃師資格統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)已開始接受報(bào)名,此次報(bào)名工作由上海保保網(wǎng)絡(luò)科技有 限公司等三家機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

(報(bào)考流程)注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)考時(shí)間及要求

根據(jù)經(jīng)理人協(xié)會(huì)《規(guī)劃師課程報(bào)名須知》規(guī)定,規(guī)劃師是為客戶提供規(guī)劃專業(yè)人士的統(tǒng)稱(簡(jiǎn)稱CFP) ,主要服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),如公司、第三方公司等。 金融規(guī)劃師授課均為來(lái)自上海交通*的教授,擁有先進(jìn)的教學(xué)理念與教學(xué),在教理論與實(shí)際結(jié)合 ,并提供多種靈活運(yùn)用知識(shí)的,演繹多個(gè)案例分析,課堂生動(dòng)不枯燥。 據(jù)悉,現(xiàn)報(bào)名金融規(guī)劃師中課程可到補(bǔ)貼的3000元課程學(xué)習(xí)費(fèi)用,今年開展的首期金規(guī)劃師 課程已正式上線。 有用,規(guī)劃師證書是基礎(chǔ)的,不過(guò)對(duì)于從業(yè)人員來(lái)說(shuō)規(guī)劃師的含金量較低,因?yàn)橐?guī)劃師證書是* 證書,不是*了,個(gè)人可以根據(jù)職業(yè)規(guī)劃考取其他證書。

對(duì)于一個(gè)金融師而言,豐富且專業(yè)的金融知識(shí)是基本的要求,但在執(zhí)業(yè)中,只懂專業(yè)知識(shí)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。所有成 功的師,他們都有拿得出手的教育背景,不管是哪個(gè)專業(yè)領(lǐng)域的師都是如此。他們至少本科或者擁有碩士,還 有專業(yè)的證書加持,例如:金融師CFP?,或者其它門類與金融相關(guān)的證書。"紙上得來(lái)終覺(jué)淺,絕知此事要躬行",嚴(yán) 格意義上來(lái)說(shuō),金融師的職業(yè)生涯始于他執(zhí)業(yè)的那天。

在規(guī)劃實(shí)際工作中,財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、稅收籌劃、投 資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn),集中為以下八個(gè)方面: 01.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要保證有足夠的資 金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用,所以規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性,又要考慮現(xiàn)金的持有成本,通過(guò)現(xiàn) 金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái),預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來(lái)。 02.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)化,而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中,個(gè)人 開支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到目標(biāo)。通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃,使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。 03.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本,時(shí)代變遷,人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用上升,教育開支的比重 越來(lái)越大?？蛻粜枰霸鐚?duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃,通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃,確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用, 充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望。 04.完備的風(fēng)險(xiǎn)*。在人的一生中,風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排,將意外事件帶 來(lái)的損失降限度,使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),*生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù),但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減。為達(dá)到這一目標(biāo),規(guī)劃師通 過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇,適當(dāng)或延緩稅負(fù)支 出。 06.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的可以通過(guò)支出相對(duì)實(shí)現(xiàn),但個(gè)人財(cái)富的終要通過(guò)收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有 限,投資則完全具有爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì),個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn) 承受能力,規(guī)劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多,并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái) 源,終達(dá)到財(cái)務(wù)的層次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃,達(dá)到晚年有一個(gè)"老有所 養(yǎng),老有所終,老有所樂(lè)"的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。 08.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人規(guī)劃中不可回避的部分,規(guī)劃師要盡量財(cái)產(chǎn)分配與傳承中發(fā)生的 支出,協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配,以家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)工具和制定遺產(chǎn) 分配方案,確保在客戶或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。 (報(bào)考流程)注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)考時(shí)間及要求

規(guī)劃師的作用: 是投資者的"私人顧問(wèn)"是投資者的""而不是金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品銷售代理人。規(guī)劃師以投資者的利益為出發(fā) 點(diǎn),幫助投資者進(jìn)行產(chǎn)品選擇,產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置,而要達(dá)到幫投資者""和回避風(fēng)險(xiǎn)的目的不是一份規(guī)劃報(bào)告就能 完成的,規(guī)劃師要根據(jù)市場(chǎng)和政策的變化,不斷客戶的投資組合,以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的目標(biāo)。

(報(bào)考流程)注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)考時(shí)間及要求, 規(guī)劃師的作用: 是投資者的"私人顧問(wèn)"是投資者的""而不是金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品銷售代理人。規(guī)劃師以投資者的利益為出發(fā) 點(diǎn),幫助投資者進(jìn)行產(chǎn)品選擇,產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置,而要達(dá)到幫投資者""和回避風(fēng)險(xiǎn)的目的不是一份規(guī)劃報(bào)告就能 完成的,規(guī)劃師要根據(jù)市場(chǎng)和政策的變化,不斷客戶的投資組合,以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的目標(biāo)。