金融師能為客戶提供的價(jià)值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶投資的收益率,體現(xiàn)更的價(jià)值。 這是一句看似簡單的話,其實(shí)需要師具備兩項(xiàng)能力,首先我們要了解客戶,在有效溝通中找到客戶的真實(shí)需求,能夠明確其 投資的目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶的,高性價(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性價(jià)比"高是指在相同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶投資成本,這里包括顯性的費(fèi)用成本和隱性的時(shí)間成本,體現(xiàn)更專業(yè)的價(jià)值。 費(fèi)用成本直觀的就是購買金融產(chǎn)品的各項(xiàng)費(fèi)率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時(shí),應(yīng)該從客戶預(yù)期持有期限、 購買金額等方面考慮是買A類還是C類;或者是選擇前端收費(fèi)還是后端收費(fèi)等細(xì)節(jié)問題,從而實(shí)現(xiàn)客戶交易費(fèi)用 成本。 同樣重要的還有金融師應(yīng)該借助所在機(jī)構(gòu)的信息優(yōu)勢(shì)和自身專業(yè)研究能力,為客戶推薦的金融產(chǎn)品?？蛻粼谶x擇產(chǎn) 品上付出的時(shí)間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,又要和預(yù)期的市場(chǎng)相契合,這是金融師專業(yè)價(jià)值的體現(xiàn)。 第三,金融師應(yīng)該是客戶的顧問,在客戶投資中發(fā)揮陪伴作用,體現(xiàn)更溫暖的價(jià)值。

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小到個(gè)到金融投資機(jī)構(gòu),都是人們看重的項(xiàng)目,而我國金融規(guī)劃師良莠不齊,給整個(gè)金融市場(chǎng)帶來 了一些不足的影響。隨著經(jīng)濟(jì)的回暖,投資者人數(shù)逐漸,金融企業(yè)需要大量的專業(yè)規(guī)劃人才為客戶解決上的問題并 為他們制定科學(xué)的計(jì)劃,只有當(dāng)客戶對(duì)規(guī)劃師的水平和專業(yè)的知識(shí)認(rèn)可的時(shí)候才能使客戶對(duì)金融企業(yè)產(chǎn)生信任,投資公 司才能留住顧客,實(shí)現(xiàn)自身的利潤。

AFP金融師主要分為兩個(gè)階段,階段為AFP基礎(chǔ)理論,主要考察金融投資基礎(chǔ)知識(shí)、、、債券、衍生品 等知識(shí)點(diǎn);第段為AFP實(shí)務(wù),主要考察投資組合、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)等方面的知識(shí)。 總之,想要報(bào)考AFP金融師,需要具備一定的背景和工作,并通過培訓(xùn)和來獲取該職業(yè)的認(rèn)證證書。此外,考 生需要具備一定的英語水平,能夠閱讀和理解相關(guān)的英文資料和試題。

對(duì)于規(guī)劃師這個(gè)稱號(hào),有人把它當(dāng)作是對(duì)相關(guān)工作人員專業(yè)度的認(rèn)可,這些人一般經(jīng)過化的培訓(xùn),并且已經(jīng)考取了 相關(guān)證書,比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)等 ;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師,比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。 (入口)注冊(cè)規(guī)劃師證時(shí)間及費(fèi)用

普通人為什么不適合?現(xiàn)代金融太過于復(fù)雜,對(duì)人的認(rèn)知能力要求極高。你以為是在,其實(shí)是跳進(jìn)了一個(gè)更深的坑 里。 普通人能把普通人的生活過好就很了不起了。本身沒有問題,有問題的是人自己。你不,財(cái)不離你。 現(xiàn)代金融并不復(fù)雜,原理很簡單,只是有很多人故意把它設(shè)計(jì)的越來越復(fù)雜。普通的問題有兩個(gè),個(gè)是沒有 思考的能力,第二是克服不了人性的弱點(diǎn)(恐懼、貪婪)。另外普通人,目標(biāo)應(yīng)該設(shè)定為跑贏通脹,而不是做夢(mèng)想著掙 大錢。

(入口)注冊(cè)規(guī)劃師證時(shí)間及費(fèi)用, 家庭小知識(shí):家庭相關(guān)書籍 現(xiàn)在,每個(gè)家庭都知曉的重要性,也對(duì)此很,看很多關(guān)于家庭方面的書籍,也要關(guān)注時(shí)下財(cái)經(jīng)新聞。不斷積累金融 知識(shí)。但是還需理論結(jié)合實(shí)際,活學(xué)活用。將書本知識(shí)運(yùn)用到實(shí)踐中,也就是參與家庭及資產(chǎn)投資中,在失敗的經(jīng) 驗(yàn)中總結(jié)出適合自己家庭的、投資策略及投資。同時(shí),在投資策略和投資的選擇上也要比較靈活,根據(jù)金融市 場(chǎng)情況,時(shí)時(shí)進(jìn)行合理,固守自封要不得。另外,那些家庭定律不可照搬,甚至硬套,也需要"活學(xué)活用",根據(jù)家庭 財(cái)務(wù)實(shí)際狀況進(jìn)行合理地配置。