規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術和, 針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務的人員。規(guī)劃要求提供的服務,因此要求 規(guī)劃師要各種金融工具及相關法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實可行的方案,同時在案的不斷修正 中,客戶長期的、不斷變化的財務需求。
福建省金融師證怎么考去哪報名, AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認證主要是為從業(yè)者構建金融基礎知識及理念框架,實務 操作技能,從而為金融服務行業(yè)輸送一批專業(yè)過關、技術過硬的財富基礎人才。 獲取該資格認證的從業(yè)人員主要服務于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經(jīng)濟及金融市場整體的認知能力,懂得分析經(jīng)濟運行的 基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎上,能夠運用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風險收益特征,結合客戶家庭財務需求的診斷結果及目 標,為客戶提供專業(yè)化的服務及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認證是整個財富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進入到財富行業(yè)。
繼續(xù)教育: 這是一項不能忽視的日常,文章開頭提到:師的學習僅僅行業(yè)或證書教育的要求是遠遠不夠的,所以要每天進行繼續(xù)教 育學習,包括投資和產(chǎn)品研究。許多和項目,在授予師銷售資格之前,都需要專業(yè)的培訓。一些金融師經(jīng)常參 加主題式研討會,時間大多在一周以內(nèi), 既自己的專業(yè)素養(yǎng)也能修到更多的學分,繼續(xù)獲取證書資格。
具體工作: 1、客戶開拓:依托公司平臺和現(xiàn)有資源,經(jīng)營個人品牌,擴大人脈圈,建立網(wǎng)絡,以及后續(xù)開展銷售、客戶的工 作。2、行銷:根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長期規(guī)劃、風險承受能力等,規(guī)劃不同類型不同比例的方案;根據(jù)客戶 以往的資產(chǎn)配置,查漏補缺,、完善客戶的投資理念,真正實現(xiàn)客戶的個人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長期服務:把握 客戶各個階段的預期與需求,與時俱進,不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視,客戶的收益曲線,實現(xiàn)度的投 資復利,以及其他、健康等長期服務。4、學習積累:定期參加專業(yè)知識培訓,包括金融、法律、醫(yī)學相關的專業(yè)知識 ,以及綜合金融,產(chǎn)品,銷售業(yè)務拓展等,自身素質與業(yè)務能力。
改革開放以來,我國的經(jīng)濟快速發(fā)展,有相當一部分人的觀念從激進投資轉向穩(wěn)健投資,規(guī)劃迅速進入國人的視野中。 目前國內(nèi)社會規(guī)劃已經(jīng)興起,從業(yè)隊伍迅速發(fā)展,的需求已經(jīng)無法人們的日常需求,除卻不斷興起的各種 金融公司,等一些金融單位也在不斷的推出多種多樣的產(chǎn)品,投資的多樣性和復雜化開始凸顯,人們對專業(yè)的 金融需求不斷上漲,對專業(yè)的金融師的需求也不斷上漲。很多和公司以及金融投資公司都會聘請專業(yè)的金融理 財師為客戶提供一對一的專業(yè)服務,所有金融師的就業(yè)前景還是很廣闊的。
福建省金融師證怎么考去哪報名, 制定計劃 要根據(jù)自己的資產(chǎn)負債情況、年齡、家庭負擔狀況、職業(yè)特點等,使的風險與收益組合達,而這組合可以 根據(jù)實際情況隨時。所以,在人生的不同階段,家庭的內(nèi)容和側重點也大不相同。 成長期。從出生到正式參加工作之前,大概要18-20年的時間,這段時間里基本沒有收入,只有四個字"勿亂花錢"。 單身期。從正式參加工作到結婚的2-5年里,人多處于單身期,這段時期收入低、花銷大,重要的是努力尋找收入高的工 作,開源節(jié)流。這個階段由于收入增長快,加上人承受風險能力強,可以把節(jié)余的資金更多地投資于收益比較高的等金 融產(chǎn)品上。 家庭形成期。從結婚到新生兒誕生一般需要1-3年,這段時期經(jīng)濟收入并且生活,但家庭建設支出較大,如購房、裝修 、置備家具等。內(nèi)容主要是合理控制消費和安排家庭建設支出?？砂?0%的剩余資金投資于或成長型;35%投資于債 券和;15%留作活期儲蓄,而應選擇繳費少的定期險、意外和健康險等。
