家庭小知識:適合的 家庭除了生活方面,讓財富保值增值是大事,尤其是當下存款利率不斷,錢存已不值錢了,所以轉戰(zhàn)投資是當 務之急。投資就有風險,那么要想讓家庭財富實現(xiàn)保值,還能增值,家庭就要遵守"穩(wěn)健為王"的原則。家庭投資如何 做到"穩(wěn)",首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據(jù)家庭實際風險承受能力來選擇適合的投資策略和;第三,平和的心 態(tài),投資有風險,適當?shù)奶潛p不要有太大壓力。
江西省注冊規(guī)劃師證報名時間, 金融師能為客戶提供的價值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶投資的收益率,體現(xiàn)更的價值。 這是一句看似簡單的話,其實需要師具備兩項能力,首先我們要了解客戶,在有效溝通中找到客戶的真實需求,能夠明確其 投資的目標、風險承受能力、流動性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶的,高性價比的金融產(chǎn)品作為其進行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性價比"高是指在相同風險等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶投資成本,這里包括顯性的費用成本和隱性的時間成本,體現(xiàn)更專業(yè)的價值。 費用成本直觀的就是購買金融產(chǎn)品的各項費率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時,應該從客戶預期持有期限、 購買金額等方面考慮是買A類還是C類;或者是選擇前端收費還是后端收費等細節(jié)問題,從而實現(xiàn)客戶交易費用 成本。 同樣重要的還有金融師應該借助所在機構的信息優(yōu)勢和自身專業(yè)研究能力,為客戶推薦的金融產(chǎn)品?？蛻粼谶x擇產(chǎn) 品上付出的時間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶的風險偏好,又要和預期的市場相契合,這是金融師專業(yè)價值的體現(xiàn)。 第三,金融師應該是客戶的顧問,在客戶投資中發(fā)揮陪伴作用,體現(xiàn)更溫暖的價值。
股權投資 此一般說來流動性很低。其安全性和效益性由公司的資產(chǎn)和經(jīng)營狀況決定。若公司規(guī)范,經(jīng)營良好,股東可坐享其成, 若公司經(jīng)營狀況很差,或原來很好,后來惡化,股權投資將血本無歸,需慎重。 實業(yè)投資 若以營利為目的直接進行此類投資,與我國現(xiàn)行法規(guī)政策有悖。若能結合的特點,選擇有前景的產(chǎn)業(yè)和有高無形資產(chǎn)附加值的項 目,采取委托投資等的,可能產(chǎn)生的效益,但其流動性一般較差。 委托 其安全性基于借款企業(yè)的信譽,風險完全由自己承擔。特別應注意落實。應十分謹慎。 信托投資 信托投資業(yè)務系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求,收受、經(jīng)營或運用信托資金、信托財產(chǎn)的金融業(yè)務。信托投資,或 稱作代理投資、資金托管之類,是符合此政策的,有可能成為今后投資發(fā)展的一個方向。
職業(yè)背景 隨著我國金融服務業(yè)的發(fā)展,金融機構不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新。個人成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由 "產(chǎn)品為中心"向"客戶需求為中心"顧問式服務的轉型中,其個人業(yè)務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此,銀 行、公司、公司、投資公司等金融機構迫切需要專業(yè)的個人規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的培訓。規(guī)劃 師(ChFP)是一種權威規(guī)劃職稱。如今,規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢:一是開設專業(yè)公司,二是成為專業(yè)規(guī)劃 師培訓人員,三是在金融機構中從事服務。而且規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大、公司等金融機構,當發(fā)展到一定階 段后,規(guī)劃*將于各個金融公司,像律師事務所、事務所一樣成為專門機構。
AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領域的職稱之一,是認可的人才的代表。報 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會計、經(jīng)濟學等相關專業(yè),或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法 律等方面的知識。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關的工作。其中,大專需至少擁有6年的從業(yè),中?；蛑屑夹柚辽贀碛? 8年的從業(yè)。 3.學習培訓:需要參加金融相關的培訓和,通過并AFP證書。 4.英語水平:需要具備一定的英語聽說讀寫能力,因為AFP內容包含英文試題。 5.申請條件:報名時需要年滿23周歲,無犯罪記錄,并提供相關的、工作證明及推薦信等材料。
江西省注冊規(guī)劃師證報名時間, 規(guī)劃: 師肯定要花大把的時間在服務自己的客戶和關注核心產(chǎn)品上,要從百忙中抽取一段集中的大塊的時間,心無旁騖地面對這些 冗雜、耗費精力的的工作,把關注點那些容易被忽略的細節(jié)之上,甚至是一些外包給第三方負責的業(yè)務,也需要留意, 不能馬虎敷衍。
