(入口)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間
規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術(shù)和, 針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的目標,提供綜合性服務(wù)的人員。規(guī)劃要求提供的服務(wù),因此要求 規(guī)劃師要各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實可行的方案,同時在案的不斷修正 中,客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。
規(guī)劃師目前在歐美已經(jīng)是一個非常成熟的職業(yè),和律師、一樣,并稱為"三大職位",是中高端階層 的專業(yè)人才。 隨著國內(nèi)金融市場的日益完善,民間財富的代代積累,針對個人和家庭的資產(chǎn)正在應(yīng)運而生,有著巨大的藍海市場。的 財富群體,大部分開始將視線轉(zhuǎn)向了更為的資產(chǎn)類別。創(chuàng)富的一代,開始更為關(guān)注守富與傳富。高凈值人群凸顯出的兩大財 富目標:一是如何在*現(xiàn)有財富安全的情況下實現(xiàn)穩(wěn)健增值;二是如何將財效、有益地傳遞給下一代。
行穩(wěn)致遠,強化金融領(lǐng)域競爭力:通過參與CFP培訓(xùn)認證一方面可以綜合金融知識、財務(wù)和規(guī)劃技能、戰(zhàn)略思維和心智 修養(yǎng),創(chuàng)造性地解決問題的能力。另一方面,通過體系化的培訓(xùn)深耕于行業(yè),做垂直領(lǐng)域的高手,努力開創(chuàng)全新的工作 局面,通過建立職業(yè)優(yōu)勢,路徑來快速獲勝,為更多的普通大眾傳授知識。 (入口)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間
AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識及理念框架,實務(wù) 操作技能,從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過關(guān)、技術(shù)過硬的財富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經(jīng)濟及金融市場整體的認知能力,懂得分析經(jīng)濟運行的 基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上,能夠運用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風(fēng)險收益特征,結(jié)合客戶家庭財務(wù)需求的診斷結(jié)果及目 標,為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認證是整個財富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進入到財富行業(yè)。
(入口)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間, CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認證是美國以及全公認的金融行,相 較于AFP的專業(yè)水平要求更高,該資格認證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構(gòu)客戶。 出于目標客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應(yīng)的可配置資產(chǎn)類別也相對較多,在服務(wù)該類 客戶時,需要把握資產(chǎn)配置的原理,將資產(chǎn)配置在具備不同風(fēng)險收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產(chǎn)的配置 ,在做好資產(chǎn)安全性把控及流動性安排的同時,獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時,該類客戶除了考慮財富的保值和增值,更注重財富的*和傳承,所以CFP資格認證還將規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃 作為重要篇幅,在合規(guī)的基礎(chǔ)上,幫助客戶合理運用工具實現(xiàn)財富的有效*和順利傳承。 隨著經(jīng)濟全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應(yīng)對匯率風(fēng)險和單一市場的性風(fēng)險,財富服務(wù)已 經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線,從而帶來財富專業(yè)人才的需求緊缺,而CFP資格認證正是彌補該類人才缺口 的有效途徑。
