(報(bào)考流程)注冊(cè)規(guī)劃師證時(shí)間費(fèi)用
家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時(shí)期,一般15年左右,也是家庭的時(shí)期。子女自立,父母年富力強(qiáng),事業(yè)和 經(jīng)濟(jì)狀況達(dá)到頂峰,正是積累財(cái)富時(shí)期,家庭應(yīng)擴(kuò)大投資,并選擇穩(wěn)健,同時(shí)儲(chǔ)備退休養(yǎng)老。投資建議是: 50%用于或同類或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲(chǔ)蓄。隨著年齡的增大,應(yīng)逐漸注重固定收益 類投資,投資應(yīng)偏重養(yǎng)老險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、重大險(xiǎn),制定的養(yǎng)老計(jì)劃。
"規(guī)劃顧問的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點(diǎn):待遇相對(duì)優(yōu)厚、自主性高,以及市場(chǎng)需求大。這些特點(diǎn)都是金融從業(yè)人員應(yīng)該爭(zhēng) 取認(rèn)證規(guī)劃顧問資格的好理由,但更地說,應(yīng)該是投資人利益不從規(guī)劃的角度是無法照顧周全的,這一概念已經(jīng)為 全球金融業(yè)認(rèn)同,也是潮流。"
"規(guī)劃顧問的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點(diǎn):待遇相對(duì)優(yōu)厚、自主性高,以及市場(chǎng)需求大。這些特點(diǎn)都是金融從業(yè)人員應(yīng)該爭(zhēng) 取認(rèn)證規(guī)劃顧問資格的好理由,但更地說,應(yīng)該是投資人利益不從規(guī)劃的角度是無法照顧周全的,這一概念已經(jīng)為 全球金融業(yè)認(rèn)同,也是潮流。" (報(bào)考流程)注冊(cè)規(guī)劃師證時(shí)間費(fèi)用
規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。 規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合,它是由專業(yè)人 員通過明確客戶目標(biāo),分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。
(報(bào)考流程)注冊(cè)規(guī)劃師證時(shí)間費(fèi)用, 我國(guó)主要金融產(chǎn)品: 眾所周知,居民金融需求量的,是我國(guó)金融機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品不斷更新的主要因素,通常金融產(chǎn)品有以下幾種分類:中間 業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品、衍生工具和基礎(chǔ)產(chǎn)品。金融產(chǎn)品一般被定義為可以直接形成金融負(fù)債或資產(chǎn)的這類合約,存、貸便是主要的 兩種業(yè)務(wù)。在國(guó)內(nèi),以為的存貸業(yè)務(wù)都是指金融業(yè)務(wù),這類業(yè)務(wù)是我國(guó)金融根本,立足所在,也是到目前為止辦理 多的一種業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)的特殊性質(zhì)在于其不形成商業(yè)的表內(nèi)負(fù)債或資產(chǎn),構(gòu)成的是以外的利息收入業(yè)務(wù),主要有銀 行卡業(yè)務(wù)、托管、清算及交易等,中間業(yè)務(wù)為客戶的服務(wù)占用不到資源,風(fēng)險(xiǎn)較小,它具備的優(yōu)勢(shì)也較多,企業(yè)可以將 渠道及網(wǎng)店人力等優(yōu)勢(shì)都充分運(yùn)用起來。第三種金融衍生工具我們也稱之為衍生金產(chǎn),它和基礎(chǔ)產(chǎn)品的概念是相對(duì)的,它和 基礎(chǔ)產(chǎn)品的區(qū)別只在于產(chǎn)品的基礎(chǔ)變量的多少,它的價(jià)格和數(shù)值也是隨著派生金融產(chǎn)品而進(jìn)行變更的,目前為止衍生產(chǎn)品在不斷 擴(kuò)大著市場(chǎng),但是中低收入家庭情況比較特殊,對(duì)這類投資者來說,這個(gè)選擇并非很好。
