(附報(bào)考條件)注冊(cè)規(guī)劃師證多久可以考下來
規(guī)劃有哪些基本原則? ,風(fēng)險(xiǎn)和收益匹配原則。高收益必然高風(fēng)險(xiǎn),低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)低收益,一定要將風(fēng)險(xiǎn)控制在自身可承受的范圍內(nèi),從而選擇 的、設(shè)定相應(yīng)的收益目標(biāo)。第二,量入為出,量力而行。規(guī)劃要綜合考慮你的短期與長遠(yuǎn)生活安排,合理考慮現(xiàn)實(shí) 承受能力與未來預(yù)期目標(biāo)等,不要盲目設(shè)定過高的規(guī)劃。第三,做足功課,不盲目投資。是非常專業(yè)的一門功課, 需要花一定的時(shí)間去學(xué)習(xí)了解,天上不會(huì)掉餡餅,只有付出才會(huì)有回報(bào)。第四,控制你的,不能貪婪。任何時(shí)候都要設(shè)定目 標(biāo)與限額,既有盈利目標(biāo)也有止損目標(biāo),必須堅(jiān)決執(zhí)行,避免貪婪造成的惡果。
隨著國民經(jīng)濟(jì)的不斷,高凈值人群也日趨增多,使我們更加專注于對(duì)財(cái)富的思考。躋身未來金融師,將以專業(yè)的財(cái) 富能力和精湛的策略幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢(mèng)想。 CFP金融師(Certified Financial Planner)認(rèn)證,恪守"以客戶利益為行為導(dǎo)向"的重要理念,由總部位于美國的非 盈利組織金融會(huì)(FP China)統(tǒng)一簽發(fā),現(xiàn)已擁有50余年歷史,是全球金融的卓越、國內(nèi)個(gè)人 線的事實(shí),被譽(yù)為金融界的榮耀。
家庭小知識(shí):見好就收 穩(wěn)健投資,同時(shí)做到不要貪婪,見好就收。家庭財(cái)富進(jìn)行合理的規(guī)劃和配置,能實(shí)現(xiàn)保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進(jìn)行 投資非要追求更高的回報(bào),就很容易落入陷阱中,造成家庭財(cái)富虧損,效果適得其反。所以,筆者認(rèn)為就應(yīng)像師們說的 多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據(jù)家庭和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合的投 資項(xiàng)目,財(cái)富能實(shí)現(xiàn)的保值增值就行。 (附報(bào)考條件)注冊(cè)規(guī)劃師證多久可以考下來
我國主要金融產(chǎn)品: 眾所周知,居民金融需求量的,是我國金融機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品不斷更新的主要因素,通常金融產(chǎn)品有以下幾種分類:中間 業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品、衍生工具和基礎(chǔ)產(chǎn)品。金融產(chǎn)品一般被定義為可以直接形成金融負(fù)債或資產(chǎn)的這類合約,存、貸便是主要的 兩種業(yè)務(wù)。在國內(nèi),以為的存貸業(yè)務(wù)都是指金融業(yè)務(wù),這類業(yè)務(wù)是我國金融根本,立足所在,也是到目前為止辦理 多的一種業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)的特殊性質(zhì)在于其不形成商業(yè)的表內(nèi)負(fù)債或資產(chǎn),構(gòu)成的是以外的利息收入業(yè)務(wù),主要有銀 行卡業(yè)務(wù)、托管、清算及交易等,中間業(yè)務(wù)為客戶的服務(wù)占用不到資源,風(fēng)險(xiǎn)較小,它具備的優(yōu)勢(shì)也較多,企業(yè)可以將 渠道及網(wǎng)店人力等優(yōu)勢(shì)都充分運(yùn)用起來。第三種金融衍生工具我們也稱之為衍生金產(chǎn),它和基礎(chǔ)產(chǎn)品的概念是相對(duì)的,它和 基礎(chǔ)產(chǎn)品的區(qū)別只在于產(chǎn)品的基礎(chǔ)變量的多少,它的價(jià)格和數(shù)值也是隨著派生金融產(chǎn)品而進(jìn)行變更的,目前為止衍生產(chǎn)品在不斷 擴(kuò)大著市場,但是中低收入家庭情況比較特殊,對(duì)這類投資者來說,這個(gè)選擇并非很好。
(附報(bào)考條件)注冊(cè)規(guī)劃師證多久可以考下來, 規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái) 務(wù)方案,它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所 設(shè)定的生活水平。規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過 程,它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標(biāo),分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合 性金融服務(wù)。
