(入職敲門磚)金融師證幾月份報名
AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識及理念框架,實務(wù) 操作技能,從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過關(guān)、技術(shù)過硬的財富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經(jīng)濟及金融市場整體的認知能力,懂得分析經(jīng)濟運行的 基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上,能夠運用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風(fēng)險收益特征,結(jié)合客戶家庭財務(wù)需求的診斷結(jié)果及目 標,為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認證是整個財富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進入到財富行業(yè)。
越早越好 個20歲的人如果每個月投資67元,假設(shè)年平均收益率為11%,那么在他65歲的時候就可擁有100萬元資產(chǎn),必成為百萬富翁。如果 這個20歲的人等到30歲時才開始投資,那么他為了在65歲時七位數(shù)的資產(chǎn),他每個月就得投資202元。要是一直等到40歲甚 至50歲時才開始投資,那么為了在65歲時100萬元的資產(chǎn),他每個月就需要分別投資629元和2180元,可見越早越好 ,同樣的資金早10年投資回報將會有很大不同。要有計劃。很多人總認為是中年人的事,或是有錢人的事,其實理 財能否致富與金錢的多寡關(guān)系并不是很大,而與時間長短之間的關(guān)聯(lián)性卻很大。人到了中年面臨退休,手中有點閑錢,才想到為 自己退休后的經(jīng)濟來源做,此時卻為時已晚。因為時間不夠長,無法使復(fù)利發(fā)揮作用。要讓小錢變大錢,至少需要二三十年 以上的時間,所以活動越早越好,并養(yǎng)成持之以恒、長期等待的耐心。
財富是金融服務(wù)業(yè)的重要分支和新興領(lǐng)域。財富是指以個人、家庭、企業(yè)或者機構(gòu)的需求為中心,設(shè)計的財富 規(guī)劃,通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、、投資組合等一系列的金融服務(wù),將客戶的資產(chǎn)、負債、流動性進行,以客戶 不同階段的財務(wù)需求,幫助客戶達到風(fēng)險、實現(xiàn)財富增值的目的。CWM全稱CharteredWealthManager,特許財富師,位 列CISI英國特許與投資協(xié)會主辦、上海財經(jīng)*承辦的財富資格認證。英國特許與投資協(xié)會CISI 是英和金融與投資機構(gòu)廣泛認可的專業(yè)性機構(gòu)。受到上完善、法律執(zhí)行的英國金融行為 局FCA的嚴格,被全球超過50家的金融服務(wù)機構(gòu)認可,包括英國金融、新加坡金融、監(jiān) 督會、事務(wù)監(jiān)察會組織IOSCO和美國特許金融分析師CFA協(xié)會等。2016年11月14日,青島市人才工作小組印 發(fā)《關(guān)于青島市金融人才隊伍建設(shè)"十百千萬"工程的實施意見》(青人組字〔2016〕3號),其中在"推進金融高端人才聚才 計劃"的工作實施意見中,將英國特許與投資協(xié)會CISI主辦的特許財富師CWM列為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才認定之 一。 (入職敲門磚)金融師證幾月份報名
CFP金融師認證培訓(xùn)課程,立足于財富服務(wù)全球化、綜合化、專業(yè)化的發(fā)展趨勢,以理論知識和綜合實操技能 為核心內(nèi)容,著重師的綜合業(yè)務(wù)能力。配套升級的實務(wù)課程,則著眼于師夯實全生命周期資產(chǎn)配置的實操技能 ,各類資管產(chǎn)品的配置策略及,以高資產(chǎn)規(guī)?？蛻舻娘@性及潛在需求,從而實現(xiàn)不同層級客戶財富規(guī)劃的 "量體裁衣"。
(入職敲門磚)金融師證幾月份報名, 我國實施金融師兩級認證制度,即金融師(AFP)和金融師(CFP)認證制度。AFP為CFP認證的階段,申請 人在取得AFP認證之后才能參加CFP和認證。對于、、財富等金融行業(yè)的從業(yè)人員來說,CFP認證將以更加深入 的課程您在金融行業(yè)發(fā)展的職業(yè)需要。
