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規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設定的生活水平。 規(guī)劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合,它是由專業(yè)人 員通過明確客戶目標,分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務。
我國實施金融師兩級認證制度,即金融師(AFP)和金融師(CFP)認證制度。AFP為CFP認證的階段,申請 人在取得AFP認證之后才能參加CFP和認證。對于、、財富等金融行業(yè)的從業(yè)人員來說,CFP認證將以更加深入 的課程您在金融行業(yè)發(fā)展的職業(yè)需要。
發(fā)證*規(guī)劃師*認證(ChFP) 人力資源和社會*部頒發(fā),是由頒發(fā)的規(guī)劃 師證書。綜用投資、法律、財務等專業(yè)知識,以現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險和規(guī)劃、投資規(guī)劃退休 養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃、財產(chǎn)分配傳承規(guī)劃為主要工具,以財富精英為目標,學員的專業(yè)規(guī)劃知識與能力。 資格認證規(guī)劃師*認證(ChFP) 勞動和社會*部頒發(fā)的職業(yè)書,是一個由 權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的規(guī)劃師證書。證書采用統(tǒng)一編號,可登錄勞動和社會保部網(wǎng)站--*工作網(wǎng)者詢真?zhèn)? 。 (入口)金融師證在哪里考怎么考
正確觀念的樹立: 對于中低收入家庭而言,他們的是收入較低,他們想要獲取額外收益,就要進行,只要他們的家庭觀念是正確 的,再搭配合理就可以,這一點非常重要。其實是可以作為中低收入家庭的第二職業(yè)去進行的,前提是投資者必須要在 前充分了解相關(guān)知識,對風險的防范意識,不可以盲目掉進的陷阱,做到在投資上的謹慎性,不要過分擔憂投 資損失,也不能抱有過高期望,嚴禁用僥幸心理期盼不切實際的高收益。的意義在于樂觀向上,在于思維和消費態(tài)度的 改變。
(入口)金融師證在哪里考怎么考, 股權(quán)投資 此一般說來流動性很低。其安全性和效益性由公司的資產(chǎn)和經(jīng)營狀況決定。若公司規(guī)范,經(jīng)營良好,股東可坐享其成, 若公司經(jīng)營狀況很差,或原來很好,后來惡化,股權(quán)投資將血本無歸,需慎重。 實業(yè)投資 若以營利為目的直接進行此類投資,與我國現(xiàn)行法規(guī)政策有悖。若能結(jié)合的特點,選擇有前景的產(chǎn)業(yè)和有高無形資產(chǎn)附加值的項 目,采取委托投資等的,可能產(chǎn)生的效益,但其流動性一般較差。 委托 其安全性基于借款企業(yè)的信譽,風險完全由自己承擔。特別應注意落實。應十分謹慎。 信托投資 信托投資業(yè)務系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求,收受、經(jīng)營或運用信托資金、信托財產(chǎn)的金融業(yè)務。信托投資,或 稱作代理投資、資金托管之類,是符合此政策的,有可能成為今后投資發(fā)展的一個方向。
