(入口)金融師證在哪里考怎么考
規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。 規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合,它是由專業(yè)人 員通過(guò)明確客戶目標(biāo),分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。
我國(guó)實(shí)施金融師兩級(jí)認(rèn)證制度,即金融師(AFP)和金融師(CFP)認(rèn)證制度。AFP為CFP認(rèn)證的階段,申請(qǐng) 人在取得AFP認(rèn)證之后才能參加CFP和認(rèn)證。對(duì)于、、財(cái)富等金融行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)說(shuō),CFP認(rèn)證將以更加深入 的課程您在金融行業(yè)發(fā)展的職業(yè)需要。
發(fā)證*規(guī)劃師*認(rèn)證(ChFP) 人力資源和社會(huì)*部頒發(fā),是由頒發(fā)的規(guī)劃 師證書(shū)。綜用投資、法律、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí),以現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)劃、投資規(guī)劃退休 養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃、財(cái)產(chǎn)分配傳承規(guī)劃為主要工具,以財(cái)富精英為目標(biāo),學(xué)員的專業(yè)規(guī)劃知識(shí)與能力。 資格認(rèn)證規(guī)劃師*認(rèn)證(ChFP) 勞動(dòng)和社會(huì)*部頒發(fā)的職業(yè)書(shū),是一個(gè)由 權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的規(guī)劃師證書(shū)。證書(shū)采用統(tǒng)一編號(hào),可登錄勞動(dòng)和社會(huì)保部網(wǎng)站--*工作網(wǎng)者詢真?zhèn)? 。 (入口)金融師證在哪里考怎么考
正確觀念的樹(shù)立: 對(duì)于中低收入家庭而言,他們的是收入較低,他們想要獲取額外收益,就要進(jìn)行,只要他們的家庭觀念是正確 的,再搭配合理就可以,這一點(diǎn)非常重要。其實(shí)是可以作為中低收入家庭的第二職業(yè)去進(jìn)行的,前提是投資者必須要在 前充分了解相關(guān)知識(shí),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí),不可以盲目掉進(jìn)的陷阱,做到在投資上的謹(jǐn)慎性,不要過(guò)分擔(dān)憂投 資損失,也不能抱有過(guò)高期望,嚴(yán)禁用僥幸心理期盼不切實(shí)際的高收益。的意義在于樂(lè)觀向上,在于思維和消費(fèi)態(tài)度的 改變。
(入口)金融師證在哪里考怎么考, 股權(quán)投資 此一般說(shuō)來(lái)流動(dòng)性很低。其安全性和效益性由公司的資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況決定。若公司規(guī)范,經(jīng)營(yíng)良好,股東可坐享其成, 若公司經(jīng)營(yíng)狀況很差,或原來(lái)很好,后來(lái)惡化,股權(quán)投資將血本無(wú)歸,需慎重。 實(shí)業(yè)投資 若以營(yíng)利為目的直接進(jìn)行此類投資,與我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)政策有悖。若能結(jié)合的特點(diǎn),選擇有前景的產(chǎn)業(yè)和有高無(wú)形資產(chǎn)附加值的項(xiàng) 目,采取委托投資等的,可能產(chǎn)生的效益,但其流動(dòng)性一般較差。 委托 其安全性基于借款企業(yè)的信譽(yù),風(fēng)險(xiǎn)完全由自己承擔(dān)。特別應(yīng)注意落實(shí)。應(yīng)十分謹(jǐn)慎。 信托投資 信托投資業(yè)務(wù)系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求,收受、經(jīng)營(yíng)或運(yùn)用信托資金、信托財(cái)產(chǎn)的金融業(yè)務(wù)。信托投資,或 稱作代理投資、資金托管之類,是符合此政策的,有可能成為今后投資發(fā)展的一個(gè)方向。
