樹立風(fēng)險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費(fèi)者在購買產(chǎn)品時,應(yīng)仔細(xì)閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息,充分理解產(chǎn)品的各項(xiàng)要素,重點(diǎn)關(guān) 注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標(biāo)的、流動性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品風(fēng)險等。 2.了解自己及家庭。消費(fèi)者在選購產(chǎn)品前,應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力和預(yù)期收入、流動性需求 等,不盲聽、盲信、盲從,不追逐"熱門"產(chǎn)品。在購買產(chǎn)品前,應(yīng)配合人員認(rèn)真完成風(fēng)險評估內(nèi)容,并綜合考慮評估 結(jié)果,產(chǎn)品特性和個人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費(fèi)者可以從購買行為中利益,同時也要為自己的購買行為負(fù)責(zé),承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險.消費(fèi)者要在充分理解 產(chǎn)品風(fēng)險的前提下,在風(fēng)險揭示書上對風(fēng)險評估結(jié)果簽字確認(rèn)并親筆抄錄:"本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示,愿意承擔(dān)投資風(fēng)險"。在 確定購買產(chǎn)品后,需簽署相關(guān)協(xié)議,一旦簽字認(rèn)可,消費(fèi)者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責(zé)任。 4.跟蹤變動。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi),消費(fèi)者應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品的投資運(yùn)作與收益,通過致電或向消費(fèi)者經(jīng)理了解等多 種相關(guān)的產(chǎn)品信息,以便能夠及時了解產(chǎn)品的收益、風(fēng)險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后,消費(fèi)者應(yīng)及時關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時進(jìn)行新的投 資。
上海市金融師證報名中心, 退休期,指退休后安度晚年這段時期。應(yīng)以安度晚年為目標(biāo),,財富第二,以穩(wěn)健、安全、保值為目的。 建議:只將可投資資本的10%投資于;50%投資于固定收益類;40%投資于活期儲蓄。
隨著未來金融市場將趨向?qū)I(yè)化、規(guī)范化發(fā)展,大眾的消費(fèi)逐漸化,更多金融機(jī)構(gòu)積極開拓海外業(yè)務(wù),企業(yè)和個人選擇 財富規(guī)劃的靈活度更高,逐漸放眼全球,根據(jù)個性化需求配置不同資產(chǎn),考取CFP將助您成為金融的專業(yè)人士。 根據(jù)2020年金融會發(fā)布的《師基本收入情況》可知,參加調(diào)查的師中,有20.57%的人年收入在21-50 萬之間,年收者至300萬以上。為調(diào)動和保護(hù)公眾的精神,推動金融事業(yè)的發(fā)展,還推出多重激勵政策。上 廣深等多地已將"金融從業(yè)人員持有資格認(rèn)證(CFP)證書"作為人才發(fā)展的主要指標(biāo)之一。
小到個到金融投資機(jī)構(gòu),都是人們看重的項(xiàng)目,而我國金融規(guī)劃師良莠不齊,給整個金融市場帶來 了一些不足的影響。隨著經(jīng)濟(jì)的回暖,投資者人數(shù)逐漸,金融企業(yè)需要大量的專業(yè)規(guī)劃人才為客戶解決上的問題并 為他們制定科學(xué)的計劃,只有當(dāng)客戶對規(guī)劃師的水平和專業(yè)的知識認(rèn)可的時候才能使客戶對金融企業(yè)產(chǎn)生信任,投資公 司才能留住顧客,實(shí)現(xiàn)自身的利潤。
記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟(jì)收支及其結(jié)余心中有數(shù),又能使家庭人員本著先收后支 、量入為出的原則,有計劃地、合理地安排開支,節(jié)省費(fèi)用。通過記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟(jì)收支計劃提供參考資料,為 奠定基礎(chǔ)。一般說來,家庭記帳要分為三類: (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結(jié)存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時逐筆記載,月末 結(jié)算,年度總結(jié)。同時,按家庭經(jīng)濟(jì)收入(如工資收入、經(jīng)營收入、借入款等)、費(fèi)用支出項(xiàng)目設(shè)立明細(xì)分類賬,并根據(jù)發(fā)生額進(jìn) 行逐筆記錄,月末進(jìn)行小結(jié),年度作財務(wù)總結(jié)。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當(dāng)遇到事故給家庭帶來損失時,購物無疑是家庭討 回公道、自身權(quán)益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時將有關(guān)資料記載入冊,當(dāng)存單等遺失或被盜時,可根據(jù)家庭金融檔案查證,掛失,以便或 避免經(jīng)濟(jì)損失,這實(shí)際上是家庭隱性的一個方面?？劾U單據(jù)、捐款、、簽單及存、提款單據(jù)等,都要一一 保存放置在固定。—個人或一個家庭都會有不測之需,要對付這些不測之需,需要認(rèn)真進(jìn)行規(guī)劃,管好你的血汗 錢。
上海市金融師證報名中心, 家庭小知識:家庭相關(guān)書籍 現(xiàn)在,每個家庭都知曉的重要性,也對此很,看很多關(guān)于家庭方面的書籍,也要關(guān)注時下財經(jīng)新聞。不斷積累金融 知識。但是還需理論結(jié)合實(shí)際,活學(xué)活用。將書本知識運(yùn)用到實(shí)踐中,也就是參與家庭及資產(chǎn)投資中,在失敗的經(jīng) 驗(yàn)中總結(jié)出適合自己家庭的、投資策略及投資。同時,在投資策略和投資的選擇上也要比較靈活,根據(jù)金融市 場情況,時時進(jìn)行合理,固守自封要不得。另外,那些家庭定律不可照搬,甚至硬套,也需要"活學(xué)活用",根據(jù)家庭 財務(wù)實(shí)際狀況進(jìn)行合理地配置。
