(推薦)注冊規(guī)劃師證時間及費用
截止到2019年,居民可投資資產(chǎn)規(guī)模已從2013年的76萬億元達到192萬億元,年均增速13.7%。可用資產(chǎn)超過2000萬者已增至將 近200萬人,位列全球富豪人數(shù)榜的第二位。在這萬億的市場中,資產(chǎn)規(guī)模還在擴大,不斷催生出人們對于自身財富合理規(guī)劃的 巨大需求。根據(jù)《2019—2020高凈值人群財富報告》顯示,這些高凈值人群在處理資產(chǎn)上面相當私人財富顧問等專業(yè)人士。 成為財富師能說明"你是誰",擁有CIWM職業(yè)標識加持將從容面對客戶、合作伙伴、競爭對手。體現(xiàn)自身專業(yè)身份,提 升本人在財富領(lǐng)域地位,表明自覺接受嚴格職業(yè)操守。用一句通俗的話概況就是贏尊重、獲認同、增收入。
對當前的生活來說,已經(jīng)成為不可或缺的內(nèi)容,不管是家庭還是個人,都需要,而針對式家庭財產(chǎn)的 特點,我們可以看到家庭單位仍舊居多,特別是中低收入家庭,可以說這是必修課程,因為家庭情況不同,自然實際情況也 有差異,高收入家庭整體偏高,擁有較強的抗風險能力,他們往往會選擇一些相對收益性高的大風險產(chǎn)品,中低收入家庭相 比之下,抗風險較弱,并且每個中低收入家庭的及觀念也都有所不同,需求上的不一他們在選擇上十分不同。當前 情況,中低收入家庭的產(chǎn)品選擇有以下幾種:儲蓄、、投資?；镜氖莾π?相對也較為保守一些,很多中 低收入家庭因為知識的匱乏,他們也只能選擇向存錢的,他們會選擇一些組合進行錢財?shù)亩ㄆ诖婵睢６? 財?shù)膬?yōu)勢和特點在于,它可以將風險進行轉(zhuǎn)移,如果投保人想要生活,避免帶來家庭經(jīng)濟危機,可以選擇來獲取風 險屏障,一方面可以有效幫助其轉(zhuǎn)移風險,突況下還可以解決困難期問題,有時甚至可以補償。投資比前面兩 種風險都要更大一些,當然收益也是成正比的,也會更多。很多處于初期的家庭決策者往往都不敢盲目選擇一些具有較大不 確定性收益的投資產(chǎn)品,所以中低收入家庭的人們目前情況是更加偏向于投資國債和,這些相對風險都較低一些。
規(guī)劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說規(guī)劃師應(yīng)經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識,在某些方面又是專才,如、等方面又有特長。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農(nóng)食父 母",規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶堆銷產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶的 個人秘密也是重要的一方面,規(guī)劃中涉及到很多客戶院私,作為客戶的私人顧問,應(yīng)嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規(guī)劃師,在為客戶進行規(guī)劃的同時,或多或少都有產(chǎn)品目的,這 是客觀存在的問題。但產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點,不應(yīng)是"為而"。今后社會上會出現(xiàn)很多"的公司" ,這些公司的性較強,不依附于某些金融機構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實現(xiàn)客戶的目 標。 (推薦)注冊規(guī)劃師證時間及費用
記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟收支及其結(jié)余心中有數(shù),又能使家庭人員本著先收后支 、量入為出的原則,有計劃地、合理地安排開支,節(jié)省費用。通過記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟收支計劃提供參考資料,為 奠定基礎(chǔ)。一般說來,家庭記帳要分為三類: (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結(jié)存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時逐筆記載,月末 結(jié)算,年度總結(jié)。同時,按家庭經(jīng)濟收入(如工資收入、經(jīng)營收入、借入款等)、費用支出項目設(shè)立明細分類賬,并根據(jù)發(fā)生額進 行逐筆記錄,月末進行小結(jié),年度作財務(wù)總結(jié)。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當遇到事故給家庭帶來損失時,購物無疑是家庭討 回公道、自身權(quán)益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時將有關(guān)資料記載入冊,當存單等遺失或被盜時,可根據(jù)家庭金融檔案查證,掛失,以便或 避免經(jīng)濟損失,這實際上是家庭隱性的一個方面?？劾U單據(jù)、捐款、、簽單及存、提款單據(jù)等,都要一一 保存放置在固定?！獋€人或一個家庭都會有不測之需,要對付這些不測之需,需要認真進行規(guī)劃,管好你的血汗 錢。
(推薦)注冊規(guī)劃師證時間及費用, 職位要求: 1、28歲-45歲,本科及以上; 2、有志于金融事業(yè),1-3年工作經(jīng)歷,熟悉金融、法律、醫(yī)學相關(guān)知識優(yōu)先; 3、有主見,有夢想,熱愛挑戰(zhàn),追求自我成長,不甘平庸,接受半創(chuàng)業(yè)式的工作; 4、具有較強的團隊合作精神,有一定團隊能力,一定的抗壓能力; 5、具有較強的溝通能力和客戶能力; 6、具有很強的工作責任心和良好的人際關(guān)系; 8、具有良好的表達能力,邏輯思維清晰,有團隊榮譽感,學習能力強; 9、熱愛金融銷售工作,具備職業(yè)經(jīng)理人形象,陽光、開朗、有朝氣、有韌性; 10、具有一定的人文,成交不僅需要專業(yè)度,更需要有一顆真誠、善良的心。
