隨著未來金融市場將趨向專業(yè)化、規(guī)范化發(fā)展,大眾的消費逐漸化,更多金融機構積極開拓海外業(yè)務,企業(yè)和個人選擇 財富規(guī)劃的靈活度更高,逐漸放眼全球,根據(jù)個性化需求配置不同資產(chǎn),考取CFP將助您成為金融的專業(yè)人士。 根據(jù)2020年金融會發(fā)布的《師基本收入情況》可知,參加調查的師中,有20.57%的人年收入在21-50 萬之間,年收者至300萬以上。為調動和保護公眾的精神,推動金融事業(yè)的發(fā)展,還推出多重激勵政策。上 廣深等多地已將"金融從業(yè)人員持有資格認證(CFP)證書"作為人才發(fā)展的主要指標之一。
吉林省金融師證報名時間, 確定目標 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉化為一個合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現(xiàn)的,比如我在一年內(nèi)要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿 望,我們排列愿望時,就應當把它排除,而只列舉出具有可能實現(xiàn)的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數(shù)之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進行具體 化以后,那么實現(xiàn)你全部愿望的總金額就明確了。實現(xiàn)全部的目標是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標,然后圍繞每一個具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實現(xiàn)的可能性 和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標的確立必須與家庭的經(jīng)濟狀況與風險承受 能力相適應,才能確保目標的可行性。
小到個到金融投資機構,都是人們看重的項目,而我國金融規(guī)劃師良莠不齊,給整個金融市場帶來 了一些不足的影響。隨著經(jīng)濟的回暖,投資者人數(shù)逐漸,金融企業(yè)需要大量的專業(yè)規(guī)劃人才為客戶解決上的問題并 為他們制定科學的計劃,只有當客戶對規(guī)劃師的水平和專業(yè)的知識認可的時候才能使客戶對金融企業(yè)產(chǎn)生信任,投資公 司才能留住顧客,實現(xiàn)自身的利潤。
規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術和, 針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務的人員。規(guī)劃要求提供的服務,因此要求 規(guī)劃師要各種金融工具及相關法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實可行的方案,同時在案的不斷修正 中,客戶長期的、不斷變化的財務需求。
規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務方案,它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃。 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所 設定的生活水平。規(guī)劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過 程,它是由專業(yè)人員通過明確客戶目標,分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合 性金融服務。
吉林省金融師證報名時間, CFP金融師認證培訓課程,立足于財富服務全球化、綜合化、專業(yè)化的發(fā)展趨勢,以理論知識和綜合實操技能 為核心內(nèi)容,著重師的綜合業(yè)務能力。配套升級的實務課程,則著眼于師夯實全生命周期資產(chǎn)配置的實操技能 ,各類資管產(chǎn)品的配置策略及,以高資產(chǎn)規(guī)模客戶的顯性及潛在需求,從而實現(xiàn)不同層級客戶財富規(guī)劃的 "量體裁衣"。
