根據(jù)經(jīng)理人協(xié)會《規(guī)劃師課程報名須知》規(guī)定,規(guī)劃師是為客戶提供規(guī)劃專業(yè)人士的統(tǒng)稱(簡稱CFP) ,主要服務(wù)于金融機構(gòu),如公司、第三方公司等。 金融規(guī)劃師授課均為來自上海交通*的教授,擁有先進的教學(xué)理念與教學(xué),在教理論與實際結(jié)合 ,并提供多種靈活運用知識的,演繹多個案例分析,課堂生動不枯燥。 據(jù)悉,現(xiàn)報名金融規(guī)劃師中課程可到補貼的3000元課程學(xué)習(xí)費用,今年開展的首期金規(guī)劃師 課程已正式上線。 有用,規(guī)劃師證書是基礎(chǔ)的,不過對于從業(yè)人員來說規(guī)劃師的含金量較低,因為規(guī)劃師證書是* 證書,不是*了,個人可以根據(jù)職業(yè)規(guī)劃考取其他證書。
安徽省金融師證時間是什么時候, 記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢的來攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟收支及其結(jié)余心中有數(shù),又能使家庭人員本著先收后支 、量入為出的原則,有計劃地、合理地安排開支,節(jié)省費用。通過記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟收支計劃提供參考資料,為 奠定基礎(chǔ)。一般說來,家庭記帳要分為三類: (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結(jié)存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時逐筆記載,月末 結(jié)算,年度總結(jié)。同時,按家庭經(jīng)濟收入(如工資收入、經(jīng)營收入、借入款等)、費用支出項目設(shè)立明細分類賬,并根據(jù)發(fā)生額進 行逐筆記錄,月末進行小結(jié),年度作財務(wù)總結(jié)。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說明書等。當(dāng)遇到事故給家庭帶來損失時,購物無疑是家庭討 回公道、自身權(quán)益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時將有關(guān)資料記載入冊,當(dāng)存單等遺失或被盜時,可根據(jù)家庭金融檔案查證,掛失,以便或 避免經(jīng)濟損失,這實際上是家庭隱性的一個方面。扣繳單據(jù)、捐款、、簽單及存、提款單據(jù)等,都要一一 保存放置在固定?！獋€人或一個家庭都會有不測之需,要對付這些不測之需,需要認(rèn)真進行規(guī)劃,管好你的血汗 錢。
塵心一直有個疑問,十年代的人們那么的樸實,誠信和友好,而且生活過的挺美好,壓力也不大。反而現(xiàn)在雖然生活條件好 了,但人性也發(fā)生了很大的變化,終于在一本書里找到了。 由于生活成本和個人不斷,人們?yōu)榱藪甑礁嗟腻X,開始無所不用其極。當(dāng)正當(dāng)渠道掙錢越來越困難,或者說掙錢 越來越慢,追趕不上個人速度的時候,就會迫使越來越多的人走向邪道上去騙錢。人與人之間的關(guān)系也從過去純粹的社 會關(guān)系開始越來越像經(jīng)濟關(guān)系。
隨著未來金融市場將趨向?qū)I(yè)化、規(guī)范化發(fā)展,大眾的消費逐漸化,更多金融機構(gòu)積極開拓海外業(yè)務(wù),企業(yè)和個人選擇 財富規(guī)劃的靈活度更高,逐漸放眼全球,根據(jù)個性化需求配置不同資產(chǎn),考取CFP將助您成為金融的專業(yè)人士。 根據(jù)2020年金融會發(fā)布的《師基本收入情況》可知,參加調(diào)查的師中,有20.57%的人年收入在21-50 萬之間,年收者至300萬以上。為調(diào)動和保護公眾的精神,推動金融事業(yè)的發(fā)展,還推出多重激勵政策。上 廣深等多地已將"金融從業(yè)人員持有資格認(rèn)證(CFP)證書"作為人才發(fā)展的主要指標(biāo)之一。
注冊規(guī)劃師(CFP)證書介紹 1、主辦機構(gòu):財務(wù)策劃人員協(xié)會(IAFP)。 2、證書性質(zhì):權(quán)威職業(yè)書。 3、適合人群:具有一定財經(jīng)知識和英語基礎(chǔ)及、、、等相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)歷的人員。 4、培訓(xùn)內(nèi)容:涉及規(guī)劃概論、投資計劃、計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、規(guī)劃等。
安徽省金融師證時間是什么時候, 在規(guī)劃實際工作中,財務(wù)安全和財務(wù)目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險與規(guī)劃、稅收籌劃、投 資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn),集中為以下八個方面: 01.必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資 金來支付計劃中和計劃外的費用,所以規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現(xiàn)金的持有成本,通過現(xiàn) 金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來,預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來。 02.合理的消費支出。個人目標(biāo)的首要目的并非個人價化,而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中,個人 開支有時比尋求高投資收益更容易達到目標(biāo)。通過消費支出規(guī)劃,使個人消費支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。 03.實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本,時代變遷,人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用上升,教育開支的比重 越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規(guī)劃,通過合理的財務(wù)計劃,確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用, 充分達到個人(家庭)的教育期望。 04.完備的風(fēng)險*。在人的一生中,風(fēng)險無處不在,規(guī)劃師通過風(fēng)險與規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排,將意外事件帶 來的損失降限度,使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險,*生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù),但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減。為達到這一目標(biāo),規(guī)劃師通 過對納稅主體的經(jīng)營、投資、等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇,適當(dāng)或延緩稅負(fù)支 出。 06.積累財富。個人財富的可以通過支出相對實現(xiàn),但個人財富的終要通過收入來實現(xiàn)。薪金類收入有 限,投資則完全具有爭取更高收益的特質(zhì),個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)目標(biāo)、個人可投資額以及風(fēng)險 承受能力,規(guī)劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個人或家庭的收入越來越多,并逐步成為個人或家庭收入的主要來 源,終達到財務(wù)的層次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時期進行財務(wù)規(guī)劃,達到晚年有一個"老有所 養(yǎng),老有所終,老有所樂"的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。 08.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人規(guī)劃中不可回避的部分,規(guī)劃師要盡量財產(chǎn)分配與傳承中發(fā)生的 支出,協(xié)助客戶對財產(chǎn)進行合理分配,以家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)工具和制定遺產(chǎn) 分配方案,確保在客戶或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。
