家庭小知識:財富體檢 我們身邊可能會有這樣的人,明明資金很少,風(fēng)險承受能力又低,卻偏偏選擇這樣的高風(fēng)險投資活動,而不是進行穩(wěn)健投資 ,還背了一身。這樣的投資說明了一個問題就是,投資人對自身的財務(wù)狀況了解。定期對財富進行體檢,利于我們 了解自身的財富狀況是否健康,投資結(jié)構(gòu)是否需要等等,從而才能制定出為合理的方案。因此,這個習(xí)慣也 是不能忽視的。
天津市注冊規(guī)劃師證報名時間, AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一,是認(rèn)可的人才的代表。報 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會計、經(jīng)濟學(xué)等相關(guān)專業(yè),或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法 律等方面的知識。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中,大專需至少擁有6年的從業(yè),中?；蛑屑夹柚辽贀碛? 8年的從業(yè)。 3.學(xué)習(xí)培訓(xùn):需要參加金融相關(guān)的培訓(xùn)和,通過并AFP證書。 4.英語水平:需要具備一定的英語聽說讀寫能力,因為AFP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請條件:報名時需要年滿23周歲,無犯罪記錄,并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。
比如我們應(yīng)該對客戶在投資時做出的一些非理易行為給出糾正意見,其因為錯誤決策而造成的本金或收益損失。通過陪 伴客戶、投資者教育、定期溝通等與客戶共同成長。當(dāng)遇到市場大幅波動時,金融師要作出客觀的分析解讀,緩解客戶在面 對市場不確定性時的迷茫和焦慮。 好的投資既能拉長客戶持有產(chǎn)品的時間,又能建立起客戶和金融師長期信任的關(guān)系。
截止到2019年,居民可投資資產(chǎn)規(guī)模已從2013年的76萬億元達(dá)到192萬億元,年均增速13.7%。可用資產(chǎn)超過2000萬者已增至將 近200萬人,位列全球富豪人數(shù)榜的第二位。在這萬億的市場中,資產(chǎn)規(guī)模還在擴大,不斷催生出人們對于自身財富合理規(guī)劃的 巨大需求。根據(jù)《2019—2020高凈值人群財富報告》顯示,這些高凈值人群在處理資產(chǎn)上面相當(dāng)私人財富顧問等專業(yè)人士。 成為財富師能說明"你是誰",擁有CIWM職業(yè)標(biāo)識加持將從容面對客戶、合作伙伴、競爭對手。體現(xiàn)自身專業(yè)身份,提 升本人在財富領(lǐng)域地位,表明自覺接受嚴(yán)格職業(yè)操守。用一句通俗的話概況就是贏尊重、獲認(rèn)同、增收入。
注冊規(guī)劃師(CFP)證書介紹 1、主辦機構(gòu):財務(wù)策劃人員協(xié)會(IAFP)。 2、證書性質(zhì):權(quán)威職業(yè)書。 3、適合人群:具有一定財經(jīng)知識和英語基礎(chǔ)及、、、等相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)歷的人員。 4、培訓(xùn)內(nèi)容:涉及規(guī)劃概論、投資計劃、計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、規(guī)劃等。
天津市注冊規(guī)劃師證報名時間,規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務(wù)方案,它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險與規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分 配與傳承規(guī)劃。
