我國主要金融產(chǎn)品: 眾所周知,居民金融需求量的,是我國金融機構(gòu)新產(chǎn)品不斷更新的主要因素,通常金融產(chǎn)品有以下幾種分類:中間 業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品、衍生工具和基礎(chǔ)產(chǎn)品。金融產(chǎn)品一般被定義為可以直接形成金融負債或資產(chǎn)的這類合約,存、貸便是主要的 兩種業(yè)務(wù)。在國內(nèi),以為的存貸業(yè)務(wù)都是指金融業(yè)務(wù),這類業(yè)務(wù)是我國金融根本,立足所在,也是到目前為止辦理 多的一種業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)的特殊性質(zhì)在于其不形成商業(yè)的表內(nèi)負債或資產(chǎn),構(gòu)成的是以外的利息收入業(yè)務(wù),主要有銀 行卡業(yè)務(wù)、托管、清算及交易等,中間業(yè)務(wù)為客戶的服務(wù)占用不到資源,風險較小,它具備的優(yōu)勢也較多,企業(yè)可以將 渠道及網(wǎng)店人力等優(yōu)勢都充分運用起來。第三種金融衍生工具我們也稱之為衍生金產(chǎn),它和基礎(chǔ)產(chǎn)品的概念是相對的,它和 基礎(chǔ)產(chǎn)品的區(qū)別只在于產(chǎn)品的基礎(chǔ)變量的多少,它的價格和數(shù)值也是隨著派生金融產(chǎn)品而進行變更的,目前為止衍生產(chǎn)品在不斷 擴大著市場,但是中低收入家庭情況比較特殊,對這類投資者來說,這個選擇并非很好。

(統(tǒng)一報考)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間

職業(yè)背景 隨著我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展,金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個人成為金融機構(gòu)競爭的主要策略。在金融機構(gòu)中由 "產(chǎn)品為中心"向"客戶需求為中心"顧問式服務(wù)的轉(zhuǎn)型中,其個人業(yè)務(wù)能力將決定金融機構(gòu)的市場競爭力。因此,銀 行、公司、公司、投資公司等金融機構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的培訓。規(guī)劃 師(ChFP)是一種權(quán)威規(guī)劃職稱。如今,規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢:一是開設(shè)專業(yè)公司,二是成為專業(yè)規(guī)劃 師培訓人員,三是在金融機構(gòu)中從事服務(wù)。而且規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大、公司等金融機構(gòu),當發(fā)展到一定階 段后,規(guī)劃*將于各個金融公司,像律師事務(wù)所、事務(wù)所一樣成為專門機構(gòu)。

AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認證主要是為從業(yè)者構(gòu)建金融基礎(chǔ)知識及理念框架,實務(wù) 操作技能,從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專業(yè)過關(guān)、技術(shù)過硬的財富基礎(chǔ)人才。 獲取該資格認證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經(jīng)濟及金融市場整體的認知能力,懂得分析經(jīng)濟運行的 基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關(guān)法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎(chǔ)上,能夠運用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風險收益特征,結(jié)合客戶家庭財務(wù)需求的診斷結(jié)果及目 標,為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認證是整個財富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進入到財富行業(yè)。

我國實施金融師兩級認證制度,即金融師(AFP)和金融師(CFP)認證制度。AFP為CFP認證的階段,申請 人在取得AFP認證之后才能參加CFP和認證。對于、、財富等金融行業(yè)的從業(yè)人員來說,CFP認證將以更加深入 的課程您在金融行業(yè)發(fā)展的職業(yè)需要。 (統(tǒng)一報考)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間

我認為金融師的工作在本質(zhì)上就是向客戶提供服務(wù),只是不同金融師向客戶提供服務(wù)的深度、性和差異化等方面會 存在很大區(qū)別。 一名的金融師畫像是:具有誠信的基本素質(zhì),在工作中足夠勤奮,精進自己的專業(yè)知識,并且能堅持站在客戶的角 度考慮問題。 市場在隱含投資風險的同時也在醞釀投資機會。作為金融師,我們特別需要認真思考該如何為我們的客戶提供價值。

(統(tǒng)一報考)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間, 個人有哪些誤區(qū)? ①是有錢人的事。事實上,工薪階層相比有錢人面臨更大的教育、養(yǎng)老、、購房等現(xiàn)實壓力,更需要通過,增長財 富。 ②投資操作"短頻快"。不能以為操作一定掙錢多。 ③盲目跟風,沖動購買。在熱門的時候去買,往往價的投資。投資需要的理性思考,長期跟蹤,貨比三家。 ④集中投資和分散投資。集中往往無法分散風險,但分散投資使投資追蹤困難,無法投資效率。應(yīng)該根據(jù) 資金的多少,確定合理的投資品種數(shù)量。 ⑤敢輸不敢贏,一漲就賣,越跌越不賣。要理性操作,學會設(shè)定盈利目標和止損點。