我國主要金融產品: 眾所周知,居民金融需求量的,是我國金融機構新產品不斷更新的主要因素,通常金融產品有以下幾種分類:中間 業(yè)務、金融產品、衍生工具和基礎產品。金融產品一般被定義為可以直接形成金融負債或資產的這類合約,存、貸便是主要的 兩種業(yè)務。在國內,以為的存貸業(yè)務都是指金融業(yè)務,這類業(yè)務是我國金融根本,立足所在,也是到目前為止辦理 多的一種業(yè)務。中間業(yè)務的特殊性質在于其不形成商業(yè)的表內負債或資產,構成的是以外的利息收入業(yè)務,主要有銀 行卡業(yè)務、托管、清算及交易等,中間業(yè)務為客戶的服務占用不到資源,風險較小,它具備的優(yōu)勢也較多,企業(yè)可以將 渠道及網(wǎng)店人力等優(yōu)勢都充分運用起來。第三種金融衍生工具我們也稱之為衍生金產,它和基礎產品的概念是相對的,它和 基礎產品的區(qū)別只在于產品的基礎變量的多少,它的價格和數(shù)值也是隨著派生金融產品而進行變更的,目前為止衍生產品在不斷 擴大著市場,但是中低收入家庭情況比較特殊,對這類投資者來說,這個選擇并非很好。

(統(tǒng)一報考)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間

職業(yè)背景 隨著我國金融服務業(yè)的發(fā)展,金融機構不斷推出產品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新。個人成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由 "產品為中心"向"客戶需求為中心"顧問式服務的轉型中,其個人業(yè)務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此,銀 行、公司、公司、投資公司等金融機構迫切需要專業(yè)的個人規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的培訓。規(guī)劃 師(ChFP)是一種權威規(guī)劃職稱。如今,規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢:一是開設專業(yè)公司,二是成為專業(yè)規(guī)劃 師培訓人員,三是在金融機構中從事服務。而且規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大、公司等金融機構,當發(fā)展到一定階 段后,規(guī)劃*將于各個金融公司,像律師事務所、事務所一樣成為專門機構。

AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認證主要是為從業(yè)者構建金融基礎知識及理念框架,實務 操作技能,從而為金融服務行業(yè)輸送一批專業(yè)過關、技術過硬的財富基礎人才。 獲取該資格認證的從業(yè)人員主要服務于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經濟及金融市場整體的認知能力,懂得分析經濟運行的 基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關法律法規(guī)的基本要求。 并在此基礎上,能夠運用規(guī)劃的基本原理及各類工具的風險收益特征,結合客戶家庭財務需求的診斷結果及目 標,為客戶提供專業(yè)化的服務及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認證是整個財富行業(yè)的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進入到財富行業(yè)。

我國實施金融師兩級認證制度,即金融師(AFP)和金融師(CFP)認證制度。AFP為CFP認證的階段,申請 人在取得AFP認證之后才能參加CFP和認證。對于、、財富等金融行業(yè)的從業(yè)人員來說,CFP認證將以更加深入 的課程您在金融行業(yè)發(fā)展的職業(yè)需要。 (統(tǒng)一報考)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間

我認為金融師的工作在本質上就是向客戶提供服務,只是不同金融師向客戶提供服務的深度、性和差異化等方面會 存在很大區(qū)別。 一名的金融師畫像是:具有誠信的基本素質,在工作中足夠勤奮,精進自己的專業(yè)知識,并且能堅持站在客戶的角 度考慮問題。 市場在隱含投資風險的同時也在醞釀投資機會。作為金融師,我們特別需要認真思考該如何為我們的客戶提供價值。

(統(tǒng)一報考)注冊規(guī)劃師證報考條件和時間, 個人有哪些誤區(qū)? ①是有錢人的事。事實上,工薪階層相比有錢人面臨更大的教育、養(yǎng)老、、購房等現(xiàn)實壓力,更需要通過,增長財 富。 ②投資操作"短頻快"。不能以為操作一定掙錢多。 ③盲目跟風,沖動購買。在熱門的時候去買,往往價的投資。投資需要的理性思考,長期跟蹤,貨比三家。 ④集中投資和分散投資。集中往往無法分散風險,但分散投資使投資追蹤困難,無法投資效率。應該根據(jù) 資金的多少,確定合理的投資品種數(shù)量。 ⑤敢輸不敢贏,一漲就賣,越跌越不賣。要理性操作,學會設定盈利目標和止損點。