進(jìn)行資產(chǎn)組合有什么原則? 主要有安全性原則、收益率原則和流動(dòng)性原則。三大原則的排序由個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)規(guī)模、目標(biāo)等多方面因素決定,并且 ,在人生不同的階段,三大原則的重要性排序會(huì)有變化。

北京市注冊規(guī)劃師證多久可以考下來, 家庭小知識:做好子女的教育 "教育好子女"就是家的財(cái)富。一個(gè)好的子女,不僅習(xí)慣好,學(xué)習(xí)好,財(cái)商也高,做父母的少操很多心,那父母們也有更 多的時(shí)間去拼搏賺更多的錢;在孩子學(xué)習(xí)方面也會(huì)少花很多錢,比如不需要參加任何課程補(bǔ)習(xí)班,不需要為失利而再花錢復(fù) 讀等;孩子考上*,找到好工作,有自己的收入,家庭財(cái)富也只會(huì)不會(huì)。所以,小編認(rèn)為當(dāng)前"教育好子女"也 是為家庭贏得更多財(cái)富,可能這一點(diǎn)被一些高凈值家庭所忽視了。

防范要點(diǎn): ①購買金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前,除聽銷售人員口頭介紹外,更要仔細(xì)閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關(guān)憑證,如合同、產(chǎn)品說明書等紙質(zhì)憑證,以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無據(jù)可依,不能充 分自身的權(quán)益。

AFP持證人在多個(gè)發(fā)達(dá)城市享有豐厚的福利。另外,AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的階段,只有取得了AFP認(rèn)證,才能參加CFP金融 師的和認(rèn)證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認(rèn)證緊缺為三顆星?？梢钥? 出,AFP認(rèn)證是非常重要的,也是非常值得考的!

什么叫? 是對個(gè)人、家庭財(cái)富進(jìn)行科學(xué)地、有計(jì)劃地、地和安排。簡單地說,是關(guān)于、花錢、省錢的學(xué)問。 什么是規(guī)劃? ≠投資。包括對人生和財(cái)富的規(guī)劃,如不動(dòng)產(chǎn)投資規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、養(yǎng) 老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。

北京市注冊規(guī)劃師證多久可以考下來, 家庭小知識:適合的 家庭除了生活方面,讓財(cái)富保值增值是大事,尤其是當(dāng)下存款利率不斷,錢存已不值錢了,所以轉(zhuǎn)戰(zhàn)投資是當(dāng) 務(wù)之急。投資就有風(fēng)險(xiǎn),那么要想讓家庭財(cái)富實(shí)現(xiàn)保值,還能增值,家庭就要遵守"穩(wěn)健為王"的原則。家庭投資如何 做到"穩(wěn)",首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據(jù)家庭實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力來選擇適合的投資策略和;第三,平和的心 態(tài),投資有風(fēng)險(xiǎn),適當(dāng)?shù)奶潛p不要有太大壓力。

CFP——多元化、化的證書 CFP全稱CertifiedFinancialPlanner,注冊金融師。CFP資格認(rèn)證是美國以及全公認(rèn)的金融行,相 較于AFP的專業(yè)水平要求更高,該資格認(rèn)證的從業(yè)人員所服務(wù)的目標(biāo)客戶更傾向于大眾富裕階層及機(jī)構(gòu)客戶。 出于目標(biāo)客戶手中的可投資資金相對較高,對的需求更多元化,以及其對應(yīng)的可配置資產(chǎn)類別也相對較多,在服務(wù)該類 客戶時(shí),需要把握資產(chǎn)配置的原理,將資產(chǎn)配置在具備不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的工具上,特別是對高成長性另類資產(chǎn)的配置 ,在做好資產(chǎn)安全性把控及流動(dòng)性安排的同時(shí),獲取長期穩(wěn)健的投資收益。 與此同時(shí),該類客戶除了考慮財(cái)富的保值和增值,更注重財(cái)富的*和傳承,所以CFP資格認(rèn)證還將規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃 作為重要篇幅,在合規(guī)的基礎(chǔ)上,幫助客戶合理運(yùn)用工具實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效*和順利傳承。 隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化的加速和全球金融市場的蓬展,為了應(yīng)對匯率風(fēng)險(xiǎn)和單一市場的性風(fēng)險(xiǎn),財(cái)富服務(wù)已 經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線,從而帶來財(cái)富專業(yè)人才的需求緊缺,而CFP資格認(rèn)證正是彌補(bǔ)該類人才缺口 的有效途徑。