(報(bào)名)金融師證報(bào)考條件和時(shí)間
分析金融產(chǎn)品的多元化趨勢(shì): 因?yàn)槿藗兊囊庾R(shí)是不斷增強(qiáng)的,因?yàn)榻鹑谛枨蟮年P(guān)系,金融產(chǎn)品開(kāi)始出多元化的趨勢(shì),這一系列因素都引發(fā)了金融企業(yè) 的創(chuàng)新變動(dòng),以求的客戶(hù)更多。我國(guó)金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)十分激烈,各大及投資機(jī)構(gòu)都在大力創(chuàng)新改革,他們將趨勢(shì)更改 的更加短期與簡(jiǎn)單化,受到眾多客戶(hù)青睞,因?yàn)榍皫啄瓯l(fā)了金融危機(jī),很多人也開(kāi)始真正意識(shí)到投資有風(fēng)險(xiǎn),但這并沒(méi)有影響 金融產(chǎn)品的衍展,相反更多的企業(yè)和投資人,意識(shí)到的是風(fēng)險(xiǎn)控制與產(chǎn)品創(chuàng)新,為了可以有效將風(fēng)險(xiǎn)予以,推出更 多的組合類(lèi)產(chǎn)品,這種產(chǎn)品不僅了投資者需求,他們的風(fēng)險(xiǎn)行,也減縮了不少的成本,資源配置了, 也實(shí)現(xiàn)了資源與技術(shù)的共生共享。
普通人為什么不適合?現(xiàn)代金融太過(guò)于復(fù)雜,對(duì)人的認(rèn)知能力要求極高。你以為是在,其實(shí)是跳進(jìn)了一個(gè)更深的坑 里。 普通人能把普通人的生活過(guò)好就很了不起了。本身沒(méi)有問(wèn)題,有問(wèn)題的是人自己。你不,財(cái)不離你。 現(xiàn)代金融并不復(fù)雜,原理很簡(jiǎn)單,只是有很多人故意把它設(shè)計(jì)的越來(lái)越復(fù)雜。普通的問(wèn)題有兩個(gè),個(gè)是沒(méi)有 思考的能力,第二是克服不了人性的弱點(diǎn)(恐懼、貪婪)。另外普通人,目標(biāo)應(yīng)該設(shè)定為跑贏通脹,而不是做夢(mèng)想著掙 大錢(qián)。
職業(yè)背景 隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展,金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由 "產(chǎn)品為中心"向"客戶(hù)需求為中心"顧問(wèn)式服務(wù)的轉(zhuǎn)型中,其個(gè)人業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此,銀 行、公司、公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專(zhuān)業(yè)的個(gè)人規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)。規(guī)劃 師(ChFP)是一種權(quán)威規(guī)劃職稱(chēng)。如今,規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì):一是開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)公司,二是成為專(zhuān)業(yè)規(guī)劃 師培訓(xùn)人員,三是在金融機(jī)構(gòu)中從事服務(wù)。而且規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大、公司等金融機(jī)構(gòu),當(dāng)發(fā)展到一定階 段后,規(guī)劃*將于各個(gè)金融公司,像律師事務(wù)所、事務(wù)所一樣成為專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。 (報(bào)名)金融師證報(bào)考條件和時(shí)間
確定目標(biāo) 每個(gè)人都會(huì)有不同的愿望,有人希望去國(guó)外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細(xì)的計(jì)劃。那么,家庭步,就是將愿望轉(zhuǎn)化為一個(gè)合理的目標(biāo),首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實(shí)現(xiàn)的,比如我在一年內(nèi)要首富之類(lèi)。像這類(lèi)顯然是一個(gè)遙不可及的愿 望,我們排列愿望時(shí),就應(yīng)當(dāng)把它排除,而只列舉出具有可能實(shí)現(xiàn)的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數(shù)之后,就大致上可以一個(gè)具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進(jìn)行具體 化以后,那么實(shí)現(xiàn)你全部愿望的總金額就明確了。實(shí)現(xiàn)全部的目標(biāo)是一個(gè)長(zhǎng)期的,甚至可能要花掉整整一生的時(shí)間來(lái)完 成,我們必須分階段來(lái)逐步完成所確立的各個(gè)目標(biāo),然后圍繞每一個(gè)具體的目標(biāo),制定詳細(xì)的計(jì)劃,使其具有實(shí)現(xiàn)的可能性 和行動(dòng)的方向性,比如計(jì)劃每月儲(chǔ)蓄的金額,每年投資的收益等。同時(shí),目標(biāo)的確立必須與家庭的經(jīng)濟(jì)狀況與風(fēng)險(xiǎn)承受 能力相適應(yīng),才能確保目標(biāo)的可行性。
(報(bào)名)金融師證報(bào)考條件和時(shí)間, 財(cái)富是金融服務(wù)業(yè)的重要分支和新興領(lǐng)域。財(cái)富是指以個(gè)人、家庭、企業(yè)或者機(jī)構(gòu)的需求為中心,設(shè)計(jì)的財(cái)富 規(guī)劃,通過(guò)向客戶(hù)提供現(xiàn)金、信用、、投資組合等一系列的金融服務(wù),將客戶(hù)的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行,以客戶(hù) 不同階段的財(cái)務(wù)需求,幫助客戶(hù)達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。CWM全稱(chēng)CharteredWealthManager,特許財(cái)富師,位 列CISI英國(guó)特許與投資協(xié)會(huì)主辦、上海財(cái)經(jīng)*承辦的財(cái)富資格認(rèn)證。英國(guó)特許與投資協(xié)會(huì)CISI 是英和金融與投資機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)。受到上完善、法律執(zhí)行的英國(guó)金融行為 局FCA的嚴(yán)格,被全球超過(guò)50家的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)可,包括英國(guó)金融、新加坡金融、監(jiān) 督會(huì)、事務(wù)監(jiān)察會(huì)組織IOSCO和美國(guó)特許金融分析師CFA協(xié)會(huì)等。2016年11月14日,青島市人才工作小組印 發(fā)《關(guān)于青島市金融人才隊(duì)伍建設(shè)"十百千萬(wàn)"工程的實(shí)施意見(jiàn)》(青人組字〔2016〕3號(hào)),其中在"推進(jìn)金融高端人才聚才 計(jì)劃"的工作實(shí)施意見(jiàn)中,將英國(guó)特許與投資協(xié)會(huì)CISI主辦的特許財(cái)富師CWM列為青島市稀缺專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才認(rèn)定之 一。
