華南財務(wù)策劃師培訓(xùn)（華南首批財務(wù)策劃師出爐）
1、廣州日報：《華南首批財務(wù)策劃師出爐》
近日，華南理工*科技園培訓(xùn)中心舉行了盛大的畢業(yè)典禮，華南首批151名達到經(jīng)驗、學(xué)歷、教育要求的注冊財務(wù)策劃師（RFP-HK）也宣告“出爐”。
畢業(yè)典禮大會上，注冊財務(wù)策劃師廣州、深圳、佛山三大聯(lián)絡(luò)處也宣布成立，這些聯(lián)絡(luò)處將對華南地區(qū)的注冊財務(wù)策劃師正式會員所開展的業(yè)務(wù)進行支持。有關(guān)人士認(rèn)為，這標(biāo)志著廣東財務(wù)策劃師進入了一個高水平的發(fā)展階段，廣東的財務(wù)策劃服務(wù)將上一個新臺階。據(jù)介紹，財務(wù)策劃涉及儲蓄、保險、投資計劃和風(fēng)險管理、稅務(wù)策劃、退休計劃以及遺產(chǎn)管理等諸多方面，以確保資產(chǎn)的保值與增值。
財務(wù)策劃師猶如客戶與復(fù)雜的金融產(chǎn)品之間的中介，他們運用專業(yè)知識幫助客戶在其可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)進行有效、合理的規(guī)劃，為客戶量身定做，設(shè)計出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報。
目前，隨著人們投資理念的更新日益加快，財務(wù)策劃師正逐漸成為最受關(guān)注并被熱切需求的職業(yè)。據(jù)了解，六七年前，香港和內(nèi)地一樣沒有專業(yè)的財務(wù)策劃師，但現(xiàn)在以理財咨詢服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的私人財務(wù)咨詢公司已有3000多家。
而目前在內(nèi)地，財務(wù)策劃師這一行業(yè)正處于起步階段，它的發(fā)展空間還很大。許多經(jīng)濟學(xué)家預(yù)測，2006年前后，財務(wù)策劃咨詢公司將會在內(nèi)地發(fā)展迅猛，注冊財務(wù)策劃師的就業(yè)前景令人矚目。人才培訓(xùn)迫在眉睫,據(jù)了解，財務(wù)策劃提供的服務(wù)非常廣泛，但具備國際財務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才目前在國內(nèi)卻普遍缺乏，對于正在朝國際化現(xiàn)代城市邁進的廣州尤其需要加強財務(wù)策劃專業(yè)人才的培訓(xùn)和認(rèn)證，因此，對取得資格認(rèn)證的注冊財務(wù)策劃師的需求迫在眉睫。
美國花旗銀行廣州分行行長尚朝輝女士曾在澳大利亞、我國香港一直從事財務(wù)策劃服務(wù)與個人銀行業(yè)務(wù)工作，她介紹，目前不少廣州市民到香港享受優(yōu)質(zhì)的個人金融服務(wù)，一些香港居民也到廣州來尋求投資機會與發(fā)展，這種雙向互動無疑將加速了廣州財務(wù)策劃市場的發(fā)展。
記者獲悉，目前已有不少理財及財務(wù)策劃方面的認(rèn)證課程登陸內(nèi)地，如國際注冊財務(wù)策劃師（RFP-HK）、注冊理財規(guī)劃師（CFP）、美國特許財富管理師（CWM）等，但到底怎么樣的課程才適合內(nèi)地的國情發(fā)展，什么樣的人才能適應(yīng)要求呢？
國際注冊財務(wù)策劃師協(xié)會副主席冼偉超介紹，RFP-HK的課程考慮到了國內(nèi)外的諸多因素，由國內(nèi)外財務(wù)策劃專家共同編著，既具有國際領(lǐng)先的理念與思維，又具備了適應(yīng)*國情的發(fā)展課題，此課程在北京、上海分別已經(jīng)開設(shè)了5期培訓(xùn)課程，共培養(yǎng)了近1000個財務(wù)策劃精英。為緩解財務(wù)策劃人員的社會需求，注冊財務(wù)策劃師（RFP-HK）已被人事*列為緊缺人才培訓(xùn)工程，其專業(yè)課程*獲得人事*的認(rèn)可。
據(jù)介紹，華南理工*科技園培訓(xùn)中心引進的國際注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的RFP課程體系，包含有財務(wù)策劃、保險策劃、投資策劃、國際財務(wù)管理和稅務(wù)、財務(wù)策劃實踐等課程，設(shè)置具有實用性，培訓(xùn)注重案例分析。
廣東省人事廳繼續(xù)教育基地常務(wù)副主任張新云表示，財務(wù)策劃人才確實十分緊缺，尤其廣州與深圳，如有需要，華南首批注冊財務(wù)策劃師（RFP-HK）可由他們推薦就業(yè)。
2、南方都市報：《注冊財務(wù)策劃師登陸華南》
7月5日，香港財務(wù)策劃師協(xié)會與華南理工*科技園培訓(xùn)中心正式簽訂合作協(xié)議，標(biāo)志著“注冊財務(wù)策劃師”項目正式登陸華南。該課程由“香港財務(wù)策劃師協(xié)會”提供師資，課程結(jié)束后頒發(fā)《注冊財務(wù)策劃師證書》，并可申報“英國財務(wù)會計師公會”會員資格。
財務(wù)策劃是指運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對企業(yè)、個人的財務(wù)計劃、投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以規(guī)避風(fēng)險、達到收益*化的理財服務(wù)，是金融、保險等行業(yè)指導(dǎo)投資理財?shù)男屡d業(yè)務(wù)。
據(jù)介紹，該課程將于8月份開班，報名地點在華南理工*23號樓首層。
3、羊城晚報：《財務(wù)策劃醞釀 “*浪潮”》
本報訊記者李青報道:記者昨日獲悉,有國際注冊財務(wù)策劃師協(xié)會主辦的香港財務(wù)策劃師選舉本月將首次在*設(shè)立賽區(qū).業(yè)內(nèi)人士分析表示,這表明內(nèi)地的財務(wù)策劃領(lǐng)域開始正式與世界標(biāo)準(zhǔn)接軌。
“正如醫(yī)生、會計師、律師一樣，財務(wù)策劃師在國際上已經(jīng)成為一種專門行業(yè)。隨著金融業(yè)的國際化發(fā)展，金融從業(yè)人員及企業(yè)財務(wù)管理者對注冊財務(wù)策劃師認(rèn)證的需求也日益迫切。”國際注冊財務(wù)策劃師協(xié)會會長冼偉超先生向記者表示。
據(jù)介紹，財務(wù)策劃面對的客戶一般有兩類：一類是客戶可一次性提供一筆金額較大的資金，委托財務(wù)策劃師設(shè)計理財方案。另一類是客戶每月提供金額較小的資金，委托財務(wù)策劃師設(shè)計理財方案，也被稱作儲蓄月供計劃。*類計劃比較適合擁有較多財富的富人，第二類計劃比較適合有穩(wěn)定工作的工薪階層。財務(wù)策劃師的收入來源主要有四種：基金、保險公司的返傭；按小時向客戶收費；根據(jù)理財計劃的返潤分成；根據(jù)理財產(chǎn)品的業(yè)績分成。
據(jù)冼偉超介紹，注冊財務(wù)策劃師自去年開始在內(nèi)地開展認(rèn)證以來，共有約800人獲得資格認(rèn)證，其*南地區(qū)去年獲得資格認(rèn)證的約有150人。
4、南方日報：《理財規(guī)劃師抱夢啟程》
“我幻想，我的客戶都是打高爾夫球的人?！碑?dāng)被問及一位理財規(guī)劃師理想中的客戶是什么樣時，李凱寧抬眼看著天花板，快樂地說。剛從*畢業(yè)，剛考取注冊理財策劃師（RFP）認(rèn)證，剛進入一家保險公司當(dāng)代理人，李要做成功理財規(guī)劃師的目標(biāo)就已經(jīng)非常明確了。
和李凱寧一樣年輕的是*理財規(guī)劃師隊伍。隨著富有客戶數(shù)量的增加，養(yǎng)老保險，基金，人民幣及外匯理財產(chǎn)品的豐富，國內(nèi)保險公司的代理人、銀行和證券公司客戶經(jīng)理，會計師甚至律師，紛紛將理財規(guī)劃師定為自身職業(yè)發(fā)展的遠大前程，開始朝這個目標(biāo)進發(fā)。
要從某一塊金融領(lǐng)域的專才蛻變成諳熟全面投資工具的理財規(guī)劃師并非一朝一夕，除了專業(yè)知識過關(guān)，還得具備長期的職場工作經(jīng)驗，深厚的人脈資源及轉(zhuǎn)卻的投資感覺，并有懶于金融市場和客戶的成熟，所有的要素有需要時間。
在客戶心中播下理財種子
李凱寧說，他面試了3次才被安聯(lián)大眾人壽保險公司錄用當(dāng)代理人。前兩次的失敗可想而知，一個剛*畢業(yè)的人，沒有社會經(jīng)驗，沒有客戶資源，業(yè)務(wù)量從何而來？第3次的成功，李認(rèn)為是自己堅持做理財規(guī)劃師的信念起了作用，同時考取的一個理財規(guī)劃師認(rèn)證也幫了忙。于是，今年7月起，李凱寧開始到安聯(lián)大眾上班。
安聯(lián)大眾的壽險代理人名片上都印著“財務(wù)策劃師”的頭銜，李凱寧正是沖著這個概念而來。理財策劃師課程告訴他，美國保險產(chǎn)品銷售方式經(jīng)歷了5個階段，關(guān)系網(wǎng)絡(luò)銷售—敲開陌生人的門營銷—以財務(wù)策劃師的名義營銷—提供全方位理財方案—獨立公司代理金融機構(gòu)產(chǎn)品。李凱寧分析，自己供職的公司正處在第二階段和第三階段之間，他要在這個“二級半”的銷售階段開始理財規(guī)劃師理想的征程。
2003年1月我國勞動和社會保障部推出《理財規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，才對這個職業(yè)有了統(tǒng)一的命名。而保險作為投資理財?shù)幕A(chǔ)產(chǎn)品，代理人又能直接和客戶打交道，因此財務(wù)規(guī)劃師大部分出身于壽險代理人。
從壽險代理人做起，也是李凱寧的計劃。每天，他除了給客戶和潛在的客戶見面、打電話，還要更新自己腦子里的金融市場資訊，但他對客戶的服務(wù)已經(jīng)不局限于賣壽險產(chǎn)品了。
他經(jīng)常問客戶一個問題，“假如有1萬元現(xiàn)金，有可能隨時取用，你怎樣存銀行？”十有八九的回答是，開一個帳戶，存活期。李凱寧讓客戶從錢包取出10元錢扔掉，沒有人照著做。而后李解釋說，一年期定存利率2。25%，活期利率0.72%，1萬元存活期，每年利率損失超過100元，如果你連10元都不愿意扔掉，那么請選擇存定期。誰都知道，定期存款提前支取只能按活期利率算利息，不過李提示銀行有分部分和全額支取兩種，只要選擇部分支取，剩下的存款依然可以按定期利率計息。
廣州注冊財務(wù)策劃師培訓(xùn)學(xué)校（華南*）
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