客戶: 師尋找客戶的很多,基本上都取決于他們所處的。對(duì)于新人來(lái)說(shuō),他們幾乎沒(méi)有什么商業(yè)人脈,所以他們至少得花 上大半天的時(shí)間去做一些""工作,找找身邊的潛在客戶,拉攏一下人際關(guān)系,和那些人脈廣的同事多打交道,還有一種辦 法是利用當(dāng)今的社交媒體平臺(tái)發(fā)布一些文章,用來(lái)吸引客戶的眼球。

山西省金融師證考下來(lái)多少錢, 用于的可投資品種有哪些? 金融類的投資品種主要包括:儲(chǔ)蓄(定期、活期)、(、債權(quán)等)、(封閉式、開(kāi)放式)、(財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) 、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn))、(衍生品交易,包括商品、金融等)、(實(shí)物、等)、信托(, 包括信托公司推出的信托計(jì)劃、公司產(chǎn)品等)。非金融類的投資品種主要包括:房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)投資、、、 收藏等。

家庭小知識(shí):適合的 家庭除了生活方面,讓財(cái)富保值增值是大事,尤其是當(dāng)下存款利率不斷,錢存已不值錢了,所以轉(zhuǎn)戰(zhàn)投資是當(dāng) 務(wù)之急。投資就有風(fēng)險(xiǎn),那么要想讓家庭財(cái)富實(shí)現(xiàn)保值,還能增值,家庭就要遵守"穩(wěn)健為王"的原則。家庭投資如何 做到"穩(wěn)",首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據(jù)家庭實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)選擇適合的投資策略和;第三,平和的心 態(tài),投資有風(fēng)險(xiǎn),適當(dāng)?shù)奶潛p不要有太大壓力。

目前在國(guó)內(nèi)比較具備權(quán)威性的財(cái)富資格認(rèn)證分別為AFP(金融師)、CFP(金融師)及CPB(私人家)這三 類,它們均由金融會(huì)*會(huì)和現(xiàn)代金融(上海)有限公司進(jìn)行認(rèn)證和,充分體現(xiàn)了 內(nèi)容本土化、水平化的特點(diǎn)。

B、投資,利潤(rùn)高,風(fēng)險(xiǎn)也高。是的,但目前似乎還不太合乎國(guó)情,有可能被人們看作。在國(guó)外不少的投資 結(jié)構(gòu)中,投資占有較大比重,甚至超過(guò)50%。但是我們認(rèn)為,發(fā)達(dá)的市場(chǎng)已是成熟的市場(chǎng),而我國(guó)市場(chǎng)是 新興的、不完善、不的市場(chǎng),相對(duì)而言風(fēng)險(xiǎn)很高,目前不適合過(guò)深介入。新股認(rèn)購(gòu)不同于在二級(jí)市場(chǎng),自1996年以來(lái)利 潤(rùn)高而風(fēng)險(xiǎn)小,是投資領(lǐng)域出現(xiàn)的一個(gè)特殊現(xiàn)象。為了促進(jìn)國(guó)有大中型企業(yè)的改革和發(fā)展,我國(guó)將擴(kuò)大股份制改革,新股的發(fā)行 數(shù)量將會(huì)。據(jù)了解,有些對(duì)新股認(rèn)購(gòu)已作了嘗試,且效果不錯(cuò),值得借鑒。近幾年,投資收益已成為許多信托投資 公司重要的利潤(rùn)來(lái)源。

山西省金融師證考下來(lái)多少錢, 對(duì)當(dāng)前的生活來(lái)說(shuō),已經(jīng)成為不可或缺的內(nèi)容,不管是家庭還是個(gè)人,都需要,而針對(duì)式家庭財(cái)產(chǎn)的 特點(diǎn),我們可以看到家庭單位仍舊居多,特別是中低收入家庭,可以說(shuō)這是必修課程,因?yàn)榧彝デ闆r不同,自然實(shí)際情況也 有差異,高收入家庭整體偏高,擁有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力,他們往往會(huì)選擇一些相對(duì)收益性高的大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,中低收入家庭相 比之下,抗風(fēng)險(xiǎn)較弱,并且每個(gè)中低收入家庭的及觀念也都有所不同,需求上的不一他們?cè)谶x擇上十分不同。當(dāng)前 情況,中低收入家庭的產(chǎn)品選擇有以下幾種:儲(chǔ)蓄、、投資?；镜氖莾?chǔ)蓄,相對(duì)也較為保守一些,很多中 低收入家庭因?yàn)橹R(shí)的匱乏,他們也只能選擇向存錢的,他們會(huì)選擇一些組合進(jìn)行錢財(cái)?shù)亩ㄆ诖婵睢６? 財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)和特點(diǎn)在于,它可以將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移,如果投保人想要生活,避免帶來(lái)家庭經(jīng)濟(jì)危機(jī),可以選擇來(lái)獲取風(fēng) 險(xiǎn)屏障,一方面可以有效幫助其轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),突況下還可以解決困難期問(wèn)題,有時(shí)甚至可以補(bǔ)償。投資比前面兩 種風(fēng)險(xiǎn)都要更大一些,當(dāng)然收益也是成正比的,也會(huì)更多。很多處于初期的家庭決策者往往都不敢盲目選擇一些具有較大不 確定性收益的投資產(chǎn)品,所以中低收入家庭的人們目前情況是更加偏向于投資國(guó)債和,這些相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)都較低一些。

1. 違約風(fēng)險(xiǎn) 有些金融產(chǎn)品會(huì)直接產(chǎn)生違約風(fēng)險(xiǎn),在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約,拿不出這筆錢,那這筆投資可能直 接虧損甚至失去本金。 2. 波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 指一些權(quán)益類的資產(chǎn),例如、,或者房地產(chǎn)本身的市值,都是隨時(shí)間可能會(huì)價(jià)值會(huì)上下波動(dòng)的金產(chǎn),這種波動(dòng)會(huì)導(dǎo) 致金產(chǎn)的價(jià)值不穩(wěn),有可能會(huì)大幅上漲,也有可能會(huì)大幅下跌,你在賣出這個(gè)金產(chǎn)的時(shí)候就無(wú)法確定到底處于高位還是 低位,就有可能出現(xiàn)一定的虧損。 3. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 有的金融產(chǎn)品有一定的鎖定期,在鎖定期是無(wú)法提出錢來(lái)的,如果想用錢沒(méi)有辦法。有一些產(chǎn)品可能是可以贖回的,但是贖 回時(shí)候有一定的懲罰,或者是像存款一樣,如果提前贖回,可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產(chǎn),可能 很難去交易,交易的時(shí)候不確定要付出什么樣時(shí)間成本,以及房產(chǎn)稅、印花稅的成本。投資有波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),你不能隨時(shí)把金融 產(chǎn)品賣出去,而且確保它能賣出在高點(diǎn),其實(shí)也是有一定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的。 4. 再投資風(fēng)險(xiǎn) 當(dāng)你把上一期的滿期取出來(lái)之后,你再找下一期的投資,可能由于市場(chǎng)利率水平的變化,你找的下一期投資收益率 遠(yuǎn)遠(yuǎn)趕不上上一期。比如你買了一張年化4%收益,5年期的大額存單,滿期后把錢取出來(lái),如果你沒(méi)有其他明確的目的還想繼續(xù) 投資,你5年之后再去看大額存單,你會(huì)發(fā)現(xiàn),因?yàn)槭袌?chǎng)利率不斷走低,大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。 因?yàn)檫^(guò)去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%,現(xiàn)在不到3%,再過(guò)5年會(huì)更低。當(dāng)你把本金取出來(lái)、利息取出來(lái),再去做投 資,你的投資收益比上一期要低,甚至是未來(lái)會(huì)永遠(yuǎn)繼續(xù)低下去,就叫做再投資風(fēng)險(xiǎn)。 所以我們說(shuō),現(xiàn)在在去購(gòu)買一些金融產(chǎn)品的時(shí)候,它具備一定長(zhǎng)期鎖定收益的特性,也是非常值得大家考慮的。