【*三級理財規(guī)劃師報名條件是什么】目前理財規(guī)劃師三級每一級的申請要求都不一樣。*要求是擁有*學位或至少24歲才能申請。大專及以上學歷,并取得授權培訓機構頒發(fā)的《理財規(guī)劃師培訓證書》。

理財規(guī)劃的目的

財富管理主要有三個目的。

降低資產風險,防止我們的資金在市場上受到各種風險的影響。*有句古話:"千金之子,市場不死。""君子不危墻下"這句話準確地表達了這一原則。

2. 實現(xiàn)財富的保值和增值,涉及到保本的概念和回報的概念。

3. 繼承財富。對前人積累的財富,要按照科學的傳承,千方百計地加以規(guī)劃和安排。盡量留給下一代,是財富傳承的作用。真正的財富管理不僅有三個要素,而且有三個功能。

理財規(guī)劃的內容

巴菲特說:"一個人一生能積累多少錢,不取決于他能掙多少錢,而取決于他如何投資和管理自己的財務。"人去找錢,比錢去找錢好。你應該知道錢應該為你工作,而不是你應該為錢工作。"投資有什么規(guī)律嗎?答案是否定的。投資的規(guī)則是根本沒有規(guī)則。我一直認為專業(yè)人士應該做專業(yè)的事情。由于題材的興衰是正常的,在各領域專業(yè)人士的幫助下,他們會比普通人更準確地分析和評估題材的預期。

理財規(guī)劃的基礎

有必要對自己的經濟狀況有一個全面的了解

這是理財規(guī)劃的起點,也是明確理財目標的基礎。因為你目前的經濟狀況要求,它與你目前的年齡、職業(yè)狀況、婚姻狀況等密切相關。

這些都可能影響甚至決定你未來投資的方向和態(tài)度,并與你的生活方式直接相關。因此,財務規(guī)劃的*步是明確你在哪里?

理財規(guī)劃的狀況梳理

*步,我們明確了家庭的財務目標?，F(xiàn)在,讓我們進入財務規(guī)劃的第二階段——確定我們到底有多少財務資源。

財務資源一般分為兩大類:資產和收入。

*類:現(xiàn)在已經賺到的錢,也就是家庭的流動資產。這里提到的資產應該從你的負債中減去,也就是凈資產。

第二類:我們未來可以持續(xù)賺到的錢,也就是家庭收入。收入需要通過支出來減少,也就是每年的盈余。

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