【理財規(guī)劃師怎么報名都需要什么條件】學(xué)歷要求:一般要求大專以上學(xué)歷。行業(yè)經(jīng)驗:從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方財富管理及會計、法律、房地產(chǎn)等金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士可申請。年滿24歲,并持有認(rèn)可機構(gòu)頒發(fā)的"理財師培訓(xùn)證書";或具有大專及以上學(xué)歷,并持有培訓(xùn)證書。

理財規(guī)劃的適考人群

金融機構(gòu)從事財富管理業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)取得專業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書,包括:

銀行個人業(yè)務(wù)部經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、理財師;

2. 證券公司從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、委托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員、投資顧問、客戶經(jīng)理及相關(guān)管理人員;

3. 培訓(xùn)保險公司經(jīng)理、銷售部經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)代表;

4. 基金管理公司、基金托管機構(gòu)從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)督審計等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員,以及從事基金推廣、銷售、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員;

理財規(guī)劃的概念

財務(wù)規(guī)劃是根據(jù)客戶的財務(wù)和非財務(wù)狀況,采用規(guī)范的方法,按照一定的程序,針對客戶某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的計劃,為客戶制定切實可行、可操作的規(guī)劃方案。包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理及保險規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休及養(yǎng)老規(guī)劃、家庭財富管理等。
個人財務(wù)規(guī)劃是基于人的生命周期,是一個長期的過程,努力實現(xiàn)終身的財務(wù)安全、自主、自由和安逸。通過明確個人客戶的理財目標(biāo),分析他們的生活和財務(wù)狀況,幫助他們制定可行的理財計劃。

理財規(guī)劃的分類

財務(wù)規(guī)劃又可分為企業(yè)財務(wù)規(guī)劃和個人財務(wù)規(guī)劃。
企業(yè)財務(wù)規(guī)劃是指企業(yè)為實現(xiàn)既定戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的一系列協(xié)調(diào)一致的計劃和決策方案,包括投資決策、融資決策、成本管理與運營、現(xiàn)金流管理與運營等。
個人理財又稱私人理財,是指個人或家庭根據(jù)客觀家庭條件和財務(wù)資源(包括現(xiàn)有的和新的期望),為實現(xiàn)人生各個階段的目標(biāo)而制定的一系列協(xié)調(diào)一致的計劃。這些計劃包括職業(yè)規(guī)劃、房地產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休規(guī)劃等。

理財規(guī)劃的總體目標(biāo)

財務(wù)規(guī)劃的總體目標(biāo)是確保財務(wù)安全。安全*。如果一個人的財富隨時都可能失去,甚至一夜之間回到解放前,那么談什么都是徒勞的。因此,確保自己的財務(wù)安全是非常重要的。簡單地說,這意味著著眼未來,在該花錢的時候有錢花。這就要求我們一定要做好個人資產(chǎn)配置。財務(wù)安全是個人財務(wù)規(guī)劃需要解決的首要問題。

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