由于*對金融行業(yè)的高度重視,對金融從業(yè)者的要求也越來越高,特別是理財規(guī)劃從業(yè)人員,都必須要考取三級理財規(guī)劃師證書。因此,參加培訓(xùn)就勢在必行。那么蘇州三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)班有哪些?蘇州三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)班名師精編學(xué)習(xí)計劃,科學(xué)高效備考,就是蘇州地區(qū)的佼佼者。
理財咨詢師的工作內(nèi)容分類
在實(shí)際工作中,理財師所面臨的理財咨詢主要可以分為兩方面的問題,一方面是諸如家庭生活消費(fèi), 如何勤儉持家、如何累積財富,以及家庭中由誰來掌管財產(chǎn)等生活理財?shù)膯栴}。一 方面是如何投資,投資什么工具,如何監(jiān)控投資組合等投資理財?shù)膯栴}。對理財師而言,生活理財是一門藝術(shù),這并不是理財師可以通過公式和常識解決的,而是應(yīng)該通過實(shí)際調(diào)查和分析來解決的問題;投資理財是一門科學(xué),也是理財師最為擅長的工作,理財師可以通過自己的知識 和經(jīng)驗(yàn)予以解決。
投資建議——金融投資工具的選擇
理財師的投資建議中,相當(dāng)?shù)钠墙鹑谕顿Y工具的選擇。目前,可供家庭選擇的投資工 具越來越多,如銀行儲蓄、票據(jù)和債券投資、股票投資、基金投資、金銀首飾和房地產(chǎn)業(yè)等實(shí) 物投資以及財產(chǎn)保險、人身保險等風(fēng)險回避性投資等等。但作為一個正在體制變革中的發(fā)展中 *,金融工具的發(fā)展日新月異,而且未來的投資工具會比現(xiàn)在的更加靈活、便捷、有優(yōu)勢, 所以理財師在推薦金融投資工具時應(yīng)選擇以中短期投資工具為主,平均投資期在5年以內(nèi)比較合 適,如果投資期過長則容易承擔(dān)金融體制變革所帶來的政策性風(fēng)險。
總而言之,目前三級理財規(guī)劃師考試的難度越來越高。想要順利考取三級證書,可以去蘇州三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)班進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)校,可以讓大家一次性通過考試,快速取得證書。