從理財規(guī)劃師通過明確客戶的理財目標而進行那些規(guī)劃對于理財規(guī)劃師的從事業(yè)務的時候也應該提前處理財規(guī)劃時的中成為客戶長期服務的一些認真的態(tài)度。下面小編就為大家簡單的做一些說明希望對大家有所幫助。
一般認為現代理財規(guī)劃起源于20世紀30年代美國保險業(yè)，二戰(zhàn)結束后，經濟的復蘇和社會財富的積累使美國個人理財規(guī)劃進入了起飛階段。美國的理財規(guī)劃師職業(yè)認證對美國乃至全球個人理財規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了關鍵的推動作用，使理財規(guī)劃業(yè)務逐漸發(fā)展成為一個獨立的金融服務行業(yè)，并出現了以客觀、公允為執(zhí)業(yè)準則的專業(yè)技術人員——理財規(guī)劃師。他們的主要業(yè)務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業(yè)咨詢，并通過一個規(guī)范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
改革開放以來，*GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的*，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，*已經成為全球個人金融業(yè)務增長最快的*之一。
理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
在理財規(guī)劃師幫助經濟到一定的推動作用，是你有錢發(fā)展成為一個獨立的金融服務行業(yè)，而且，在你這個話是在概念中金融行業(yè)已經逐漸為人所至，特別是在一些保險公司和商業(yè)銀行中。
