在理財(cái)規(guī)劃師的詩(shī)句工作中,它產(chǎn)的安全和財(cái)產(chǎn)的自由是在神經(jīng)規(guī)劃消費(fèi)支出規(guī)劃等方面做出規(guī)劃等方面作出的與傳承具體的八個(gè)規(guī)定當(dāng)中相互體現(xiàn),下面就為大家簡(jiǎn)單的介紹下面八個(gè)方面的一些具體的內(nèi)容。
獨(dú)立性和公正性。第三方理財(cái)不受任何金融機(jī)構(gòu)的影響,這樣的第三方身份彌補(bǔ)了客戶在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信息理解和利用中的不對(duì)稱和不平等性,幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。
培養(yǎng)正確的理財(cái)意識(shí)。現(xiàn)在的國(guó)內(nèi)理財(cái),大多還停留在投資領(lǐng)域。其實(shí)這樣的理解實(shí)在斷章取義的,因?yàn)檎嬲睦碡?cái)重點(diǎn)不但在于資產(chǎn)的增值,更在于資產(chǎn)的保值,在于客戶的生活狀況發(fā)生變化時(shí),還能維持原來(lái)的生活水平。
另外,理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要方面還在于財(cái)產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播,就在于理財(cái)規(guī)劃師在制定方案時(shí)和客戶的多次交流傳達(dá)的。
作為一個(gè)合格的理財(cái)規(guī)劃師,要幫客戶規(guī)劃財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等八個(gè)具體規(guī)劃。
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner,簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的,并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入*財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證,一是RFP證書,一是*金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后,可申請(qǐng)雙證,其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢。
溫州哪里有二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班?在理財(cái)規(guī)劃師中,要保證有足夠的資金來(lái)支付和計(jì)劃外的費(fèi)用,所以你說(shuō)話實(shí)在縣級(jí)終極保障客戶的自己流動(dòng)型有考慮現(xiàn)金持有成本。