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東莞理財(cái)規(guī)劃師

東莞理財(cái)規(guī)劃師

授課機(jī)構(gòu): 英才教育

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開(kāi)班時(shí)間:隨到隨學(xué)

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課程介紹

發(fā)布日期:2010-06-30 15:02

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考簡(jiǎn)介

一、職業(yè)定義

理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶(hù)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。

理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案,它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。

理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程,它是由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶(hù)理財(cái)目標(biāo),分析客戶(hù)的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

二、職業(yè)介紹

按照*人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師*職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中,滿(mǎn)足客戶(hù)長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

三、工作內(nèi)容

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中,財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn),集中表現(xiàn)為:必要的資產(chǎn)流動(dòng)性、合理的消費(fèi)支出、實(shí)現(xiàn)教育期望、完備的風(fēng)險(xiǎn)保障、合理的納稅安排、積累財(cái)富、安享晚年、財(cái)產(chǎn)分配與傳承。

三、職業(yè)發(fā)展和前景

隨著過(guò)去近30年*經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成,并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展,因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明,2006年*的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元,專(zhuān)業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)*發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差,我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣,一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng),至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師,這么計(jì)算,*理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口,僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在*,只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專(zhuān)業(yè)管理,而在美國(guó)這一比例為58%。

據(jù)了解,美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元,香港理財(cái)規(guī)劃師去年*收入達(dá)200多萬(wàn)港元,*理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為,國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì),不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后,國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

四、就業(yè)方向

(一)中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì),這是金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

(二)商業(yè)銀行,包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。

(三)*開(kāi)發(fā)銀行、*農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。

(四)證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團(tuán)等風(fēng)險(xiǎn)性很大的金融公司。

(五)四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。

(六)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。社保基金管理中心或社保局。

(七)上市(欲上市)股份公司證券部、財(cái)務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會(huì)秘書(shū)處等。

(八)*公務(wù)員序列的*行政機(jī)構(gòu)如財(cái)政、審計(jì)、海關(guān)*等;高等院校金融財(cái)政專(zhuān)業(yè)教師;研究機(jī)構(gòu)研究人員。

五、報(bào)考條件

(一)助理理財(cái)規(guī)劃師(三級(jí))(具備以下條件之一者)

(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作滿(mǎn)6年。

   (2)具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師和職業(yè)本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。

   (3)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)的*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。

    (4)具有其他專(zhuān)業(yè)*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū),連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

  (5)具有其他專(zhuān)業(yè)*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū),經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

(二)理財(cái)規(guī)劃師(二級(jí))(具備以下條件之一者)

  ?。?)連續(xù)從事本職業(yè)工作滿(mǎn)13年。

  ?。?)取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

  ?。?)取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

  ?。?)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū),連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

  ?。?)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū),取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

   (6)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū),取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

 ?。?)取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

(三)一級(jí)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(一級(jí))(具備以下條件之一者)

   (1)連續(xù)從事本職業(yè)工作滿(mǎn)19年。

  ?。?)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

  ?。?)取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)后,連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

六、鑒定方式

助理理財(cái)師考兩門(mén):基礎(chǔ)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力(《基礎(chǔ)知識(shí)》、《專(zhuān)業(yè)能力》都需涂寫(xiě)機(jī)讀卡答題;《基礎(chǔ)知識(shí)》包括單選、多選和判斷,《專(zhuān)業(yè)能力》只有選擇題)。

理財(cái)規(guī)劃師考三門(mén):基礎(chǔ)知識(shí)、專(zhuān)業(yè)能力和綜合評(píng)審(其中《基礎(chǔ)知識(shí)》、《專(zhuān)業(yè)能力》通過(guò)涂寫(xiě)機(jī)讀卡答題,包括單選、多選和判斷;《綜合評(píng)審》為筆答題,以案例分析為主)。

七、培訓(xùn)對(duì)象

(1)從事銀行、信托投資、理財(cái)、基金、證券、房地產(chǎn)、財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、學(xué)生等相關(guān)人員

(2)各行各業(yè)的高級(jí)管理人員

(3)有志于從事理財(cái)規(guī)劃的人員

以上人員均可申報(bào)。

八、考試時(shí)間:

理財(cái)規(guī)劃師*認(rèn)證證書(shū)必須經(jīng)考試取得,認(rèn)證考試為*統(tǒng)一考試,每年考試兩次,分別為5月中旬和11月中旬。

成績(jī)公布時(shí)間:考試后兩個(gè)月內(nèi)

證書(shū)頒發(fā)時(shí)間:成績(jī)公布后兩個(gè)月內(nèi)

九、證書(shū)樣板

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