理財規(guī)劃師三級

1.理財規(guī)劃概念
理財規(guī)劃（Financial Planning），是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次:財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
2.頒發(fā)證書
理財規(guī)劃師為*二級，助理理財規(guī)劃師為*三級。鑒定合格者，核發(fā)*勞動和社會保障部驗印的《*人民共和國證書》。證書*通用、上網(wǎng)可查、終身有效；它是勞動者求職、任職的資格憑證，是用人單位招聘、錄用勞動者的主要依據(jù)。 通過自力教育培訓(xùn)，為參加理財規(guī)劃師認證考試準備；資格認證考試合格后，可通過鑒定獲取《*理財規(guī)劃師》認證證書；
3.職業(yè)前景
通過考試后，理財規(guī)劃師可以從事三方面的工作:
一是在金融機構(gòu)、理財咨詢相關(guān)機構(gòu)中從事理財服務(wù)；
二是開設(shè)專業(yè)的第三方理財公司；
三是成為專業(yè)的理財師培訓(xùn)人員。