理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)

1.理財(cái)規(guī)劃概念
理財(cái)規(guī)劃（Financial Planning），是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
2.頒發(fā)證書
理財(cái)規(guī)劃師為*二級(jí)，助理理財(cái)規(guī)劃師為*三級(jí)。鑒定合格者，核發(fā)*勞動(dòng)和社會(huì)保障部驗(yàn)印的《*人民共和國(guó)證書》。證書*通用、上網(wǎng)可查、終身有效；它是勞動(dòng)者求職、任職的資格憑證，是用人單位招聘、錄用勞動(dòng)者的主要依據(jù)。 通過(guò)自力教育培訓(xùn)，為參加理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試準(zhǔn)備；資格認(rèn)證考試合格后，可通過(guò)鑒定獲取《*理財(cái)規(guī)劃師》認(rèn)證證書；
3.職業(yè)前景
通過(guò)考試后，理財(cái)規(guī)劃師可以從事三方面的工作:
一是在金融機(jī)構(gòu)、理財(cái)咨詢相關(guān)機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)；
二是開(kāi)設(shè)專業(yè)的第三方理財(cái)公司；
三是成為專業(yè)的理財(cái)師培訓(xùn)人員。